दो साल पुराने लेन-देन के कारण बायबिट ने किसी खाते को कैसे अवरुद्ध किया

हमने डेक्सबॉट को ठीक से विकसित किया है ताकि आप अपने टोकन का नियंत्रण कभी न खोएं । सभी संपत्तियां केवल आपके बटुए में संग्रहीत हैं — किसी और के पास उन तक पहुंच नहीं है । एक्सचेंजों के विपरीत जो आपके खाते को हैक या ब्लॉक कर सकते हैं, डेक्सबॉट के साथ आप हमेशा अपने फंड के मालिक होते हैं ।

मैं एक डिजिटल खानाबदोश हूं । मैं इसमें दस साल से अधिक समय से काम कर रहा हूं, और पिछले तीन वर्षों से मैं एक परियोजना पर काम कर रहा हूं, पूरी तरह से दूर से ।

पिछले कुछ वर्षों में, मैं फिलीपींस, अर्जेंटीना, ब्राजील, मिस्र में रहा हूं और अब मैं कजाकिस्तान में हूं ।

विभिन्न देशों में खाते खोलने के लिए, कमीशन, विदेशी मुद्रा प्रतिबंध और स्थानीय बैंकों की अप्रत्याशितता से निपटने के लिए । इसलिए, मेरे लिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक निवेश नहीं है और “पाठ्यक्रम खेलने” का एक तरीका नहीं है । “यह नौकरशाही के बिना देशों के बीच रहने और काम करने का एक उपकरण है ।

मैं एक व्यापारी, एक क्रिप्टो उत्साही, या एक निवेशक नहीं हूं — मैं सिर्फ क्रिप्टो का उपयोग बैंक कार्ड के विकल्प के रूप में करता हूं । और एक ऐसे व्यक्ति के रूप में जो क्रिप्टोग्राफी में बहुत गहराई से नहीं डूबा है, मैंने लंबे समय से माना है कि एक्सचेंज पर सीधे फंड स्टोर करना काफी विश्वसनीय और सुविधाजनक है ।

मैंने इस उद्देश्य के लिए बायबिट का इस्तेमाल किया ।

(हाँ, अब यह थोड़ा विडंबनापूर्ण लगता है — “यह विश्वसनीय लग रहा था । “)

🚨 अवरुद्ध

17 अक्टूबर की सुबह बिल्कुल शांति से शुरू हुई । मैं नाश्ता करने गया, अपना मेल खोला और बायबिट का एक ईमेल देखा ।

पहली नज़र में, कुछ भी असामान्य नहीं है । “खाते पर अद्यतन जानकारी”के बारे में मानक सूचना । मैंने ध्यान भी नहीं दिया ।

कुछ मिनटों के बाद, मैंने कुछ यूएसडीटी वापस लेने का फैसला किया, और जब यह शुरू हुआ । आउटपुट काम नहीं कर रहा है । पी 2 पी-काम नहीं करता है । ट्रेड अवरुद्ध हैं । यह कहना कि मैं हैरान था, एक ख़ामोशी है । मैं एक यात्रा पर था, अपने माइक्रोमलोटाइप पिल्ला को लेने के लिए अर्जेंटीना से कजाकिस्तान के लिए उड़ान भर रहा था । मेरे पास कोई कैश नहीं था । बैंक कार्ड पर लगभग $50 बचा था, बस मामले में । आने वाले हफ्तों में मेरे साथ रहने की योजना बनाई गई सभी अचल संपत्तियां बायबिट वॉलेट में जमा हो गईं । मैं �� का पता लगाना शुरू कर रहा हूं कि क्या चल रहा है ।

मैं ईमेल को अधिक ध्यान से खोलता हूं और इसमें लेनदेन का लिंक देखता हूं । : TXID и сумму260 USDT. मैं हैश कॉपी करता हूं और इसे खोलता हूंtronscan.io…और मैं और भी हैरान हूं ।

लेन-देन पूरा हो चुका हैलगभग 600 दिन पहले. हम बात कर रहे हैं उस ट्रांसफर की, जिसे किसी ने मेरे वॉलेट में भेजा था । लगभग दो साल पहले. क्या आपको लगता है कि यह याद रखना आसान है कि लगभग दो साल पहले 260 यूएसडीटी में स्थानांतरण किसने किया था और क्यों? उस समय, मैं घबरा रहा था । विवरण बताते हैं कि धन किसी प्रकार के अजीब बॉट वॉलेट से आया है, जो सूचीबद्ध है99 हजार लेनदेन. इसके अलावा, 2024 में इस पर गतिविधि बंद हो गई ।

यह एक नियमित सेवा वॉलेट जैसा दिखता है । लेकिन बायबिट एल्गोरिदम के लिए, यह एक “संदिग्ध स्रोत”है । इसके बाद, मैं एक्सचेंज पर अपने लेनदेन इतिहास पर जाता हूं । मैं आवश्यक अवधि खोलता हूं और याद रखने की कोशिश करता हूं कि तब क्या हुआ था । और फिर अंतर्दृष्टि है । मुझे याद है कि यह उस अवधि के दौरान था कि मैंमैंने पहली बार बायबिट का परीक्षण कियाऔर मैं एक परीक्षण अनुवाद कर रहा था । बिटपापा पर अपने व्यक्तिगत वॉलेट से करने के लिए गति की जाँच करें और फीस. मैं बिटपापा की जांच करने जा रहा हूं-चमत्कारिक रूप से, लगभग दो साल बाद, सेवा अभी भी काम कर रही है, और मैं इसमें लॉग इन करने में सक्षम था । मैं खोलने के आपरेशन के इतिहास । .. औरमैं 260 यूएसडीटी के लिए यह एक ही लेनदेन देखता हूं. अंत तक इसका पता लगाने के बाद, मुझे एहसास हुआ कि ब्लॉक का कारण स्थानांतरण थाBitpapa– एक पी 2 पी प्लेटफॉर्म जो इस लेनदेन के एक साल बाद मिलाओएफएसी (यूएसए) प्रतिबंधों के तहत. सबसे कष्टप्रद बात यह है कि उसे मंजूरी दी गई थी । 24 मार्च, 2024, औरमेरा लेन-देन 8 मार्च को पूरा हुआ, उससे ठीक दो सप्ताह पहले । .

यही है, स्थानांतरण के समय, सेवा पूरी तरह से “स्वच्छ” और सार्वजनिक रूप से संचालित थी, लेकिन थोड़ी देर बाद यह प्रतिबंध सूची में समाप्त हो गई, और इससे संबंधित कोई भी पुराना ऑपरेशन स्वचालित रूप से “उच्च जोखिम” एल्गोरिदम के तहत गिर गया ।

📎 दस्तावेजों के साथ काम करना

करने के लिए कुछ भी नहीं है — मैं बायबिट में अनुपालन टिकट खोलता हूं । और फिर मैं फिर से आश्चर्यचकित हूं (हालांकि यह बहुत अधिक प्रतीत होगा) । उनके द्वारा अनुरोधित दस्तावेजों की सूची एक पूर्ण जासूस डोजियर की तरह लग रही थी । सबसे पहले, यह आवश्यक थास्थानांतरण के बारे में विस्तृत जानकारी: प्रेषक कौन है, किस वॉलेट से, और-ध्यान —पत्राचार का एक स्क्रीनशॉट जहां यह स्पष्ट है कि यह अनुवाद मेरे लिए अभिप्रेत था । सौभाग्य से, मेरे मामले में, “प्रेषक” मैं था ।: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.

बिटपापा के संचालन के इतिहास ने दिखाया कि, मैंने इंटरफ़ेस के साफ स्क्रीनशॉट लिए ।

फिर आया मजा हिस्सा —धन की उत्पत्ति पर दस्तावेज. बायबिट ने” साबित ” करने के लिए कहा कि बिटपापा के माध्यम से 260 यूएसडीटी का श्रेय कहां से आया । मुझे अपने स्वयं के वित्तीय जीवन के पुरातत्व की व्यवस्था करनी थी: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io– जिस सेवा के माध्यम से मैंने एक बार बैंक कार्ड के साथ एक क्रिप्ट खरीदा था । मैं मर्क्यूरो में लॉग इन करता हूं, पुराने लॉग ढूंढता हूं, और हां, वहां सब कुछ मेल खाता है । : та самая транзакция, и последние цифры карты.

Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоमैं इस्तेमाल नहीं किया है, इस बैंक एक लंबे समय के लिए., सभी खाते बंद हैं ।

मैंने अपनी यात्रा पर मेरे साथ छोड़े गए दस्तावेजों और कार्डों को छांटना शुरू कर दिया — और चमत्कारिक रूप से मैं उन्हें अपने बटुए में पाता हूं । एक ही कार्ड. इसमें मेरा नाम और उस पर बहुत अंतिम संख्या है । तब उन्हें जरूरत थी:

• मेरी व्यावसायिक गतिविधि की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़– मैं जो काम करता हूं और आय अर्जित करता हूं उसके आधार पर;
• कर दस्तावेजएक निजी व्यवसाय या कंपनी के पंजीकरण के बारे में;
• और बेशक,टैक्स रिटर्न(यह उसके बिना कहाँ होगा?)

मैं के रूप में कामस्वतंत्र ठेकेदारइसमें, इसलिए मैंने तुरंत अपना कार्य अनुबंध संलग्न किया । मैं एक पंजीकृत निजी व्यवसाय (समान करने के लिए एक व्यक्तिगत उद्यमी), लेकिन नहीं रूस में — मैं नहीं हूँ अपने टैक्स निवासी हैं, तो मैं एक पंजीकरण दस्तावेज़, और मैं यह जोड़ा. टैक्स रिटर्न के साथ यह अधिक कठिन निकला: в стране, где я плачу налоги,वार्षिक घोषणा बस मौजूद नहीं है– करों का भुगतान मासिक किया जाता है । इसलिए, मैंने संलग्न किया हैपिछले दो महीनों के लिए भुगतान रसीदेंएक पुष्टि के रूप में । मैंने पूरे पैकेज को एकत्र किया, इसे दस बार फिर से जांचा और भेजा । और फिर यह सिर्फ इंतजार की बात थी । उस समय, मेरे पास अभी भी थादो डॉलर. नतीजतन, मुझे काम पर लिखना और पूछना पड़ाप्रीपेमेंट क्योंकि कुत्ता पहले से ही मेरे साथ इस साहसिक कार्य में शामिल था, और मैं नहीं चाहता था कि हम एक साथ भूखे रहें । 🐶

🕐 तकनीकी सहायता के साथ संघर्ष

अनुपालन टिकट में, जहां मैंने दस्तावेजों के पूरे पैकेज को संलग्न किया, यह लिखा गया था कि समीक्षा लेता है72 घंटे तक. ठीक है, मुझे लगता है कि मैं इंतजार करूंगा । लेकिन वे 72 घंटे थेसबसे लंबा और सबसे नर्वसहाल ही में । वादा की गई समय सीमा आती है — कुछ भी नहीं । टिकट अभी भी स्थिति है“विचाराधीन”.

मैं चैट समर्थन के माध्यम से एक लाइव एजेंट से संपर्क करने का निर्णय लेता हूं ।

मैं स्थिति लिखता हूं और समझाता हूं, और मुझे एक मानक प्रतिक्रिया मिलती है । :

“आपका अनुरोध ईडीडी अनुपालन विभाग को बढ़ा दिया गया है । कृपया 24-48 घंटे प्रतीक्षा करें । ”

खैर, मुझे लगता है कि मैं एक और दो दिन इंतजार करूंगा । अगले दिन, जवाब वास्तव में आता है । लेकिन वह नहीं जिसकी मैं उम्मीद कर रहा था ।

संदेश कहता है किवे संतुष्ट नहीं थे के साथ प्रस्तुत दस्तावेजों– विशेष रूप से करों और निजी गतिविधियों के पंजीकरण से संबंधित । जाहिर है, वे सिर्फ दूसरे देश के दस्तावेजों के प्रारूप को नहीं समझते थे । उस क्षण, मैं महसूस करने लगासंदेह कि मैं करने में सक्षम हो जाएगा का उपयोग हासिल करने के लिए खाते में सभी. यह महसूस किया जैसे मैं में था प्रशासनिक नरक, जहां अपनी अटैची बस गया था “फांसी लाइन में,” और आप असहाय होकर देख रहा है समय से बाहर चलाने के लिए और पैसे जम गया था. मैंने शुरू किया इंटरनेट पर सर्फिंग, के लिए देख रहे लोगों के मामलों की खुद को पाया जो में एक ऐसी ही स्थिति है । और जैसा कि यह निकला,ऐसी सैकड़ों कहानियां हैं । . लोग नियमित रूप से अवरुद्ध होते हैं, और सभी को वापस नहीं मिलता है । एक लंबी खोज के बाद, मैं ऐसे लोगों से मिला जो समान मामलों से निपटते हैं और अनुपालन प्रक्रियाओं पर सलाह देते हैं । उन्होंने मेरी मदद की । एक पाठ स्पष्टीकरण बनाएँमेरे दस्तावेजों के लिए, और जोड़ने की सलाह भी दीपिछले तीन महीनों का बैंक स्टेटमेंटआय के स्रोत की अतिरिक्त पुष्टि के रूप में । मैंने सब कुछ पूरा किया, पैकेज पूरा किया, एक स्पष्ट स्पष्टीकरण लिखा और सत्यापन के लिए इसे फिर से भेज दिया ।

✅ परिणति-अनब्लॉकिंग

अगले दिन, जब मैंने पूरी तरह से कुछ भी उम्मीद करना बंद कर दिया है, तो बायबिट से एक ईमेल आता है ।

संक्षेप में: सत्यापन पूरा हो गया है, व्यापार और निकासी कार्यों को बहाल कर दिया गया है. इसके अतिरिक्त, उन्होंने चेतावनी दी कि कई पते वाले संचालन निषिद्ध हैं, और उन्हें पत्र में सूचीबद्ध किया गया है । ईमानदारी से, मैंने उस पल में साँस ली । मैं ट्रेन पर एक कुटे के साथ, एयरबीएनबी पेट बहार चल रहा था, और मैं शून्य्य था पैसा । यह एक ही था “के तेजस्वी रेल” जब आप का एहसास है कि के एक जोड़े को गलत क्लिक के लिए एक वर्ष और एक आधे से पहले छोड़ सकता है, आप धन के बिना किसी अन्य देश में.

🧭 क्या मैं इस कहानी से सीखा

• “आपकी चाबी नहीं, आपके सिक्के नहीं । ”एक्सचेंज वॉलेट नहीं है । जीवन के लिए एक तकिया रखना एक बुरा विचार है ।
• भंडारण केवल वितरित किया जाता है । मल्टीपल वॉलेट (कोल्ड/हॉट), मल्टीपल प्लेटफॉर्म, मल्टीपल बैंक कार्ड ।
• फिएट कुशन की आवश्यकता है । एक सस्ती फिएट (और थोड़ी सी नकदी) में न्यूनतम 2-4 सप्ताह का बुनियादी खर्च, खासकर यात्रा करते समय ।
• सबूतों का एक संग्रह बनाएं । टीएक्सआईडी, पुनःपूर्ति स्क्रीनशॉट, ऑन-रैंप रसीदें (मर्क्यूरो, आदि) स्टोर करें । ), और एन्क्रिप्टेड क्लाउड में कार्ड/बैंकिंग विवरण की तस्वीरें ।
• “ग्रे” समकक्षों से बचें । भले ही लेन-देन पुराना हो और दुर्भावनापूर्ण इरादे के बिना, बाद के साथी प्रतिबंध “पूर्वव्यापी रूप से” इसे अवरुद्ध करने के लिए ट्रिगर में बदल सकते हैं ।
• रुकावट के मामले में प्लान बी । निर्देशों का एक सेट: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
• समर्थन एक मैराथन है । एक स्पष्ट पाठ विवरण + अतिरिक्त दस्तावेज (3 महीने के लिए बयान, स्व-नियोजित/ठेकेदार की स्थिति की पुष्टि, कर प्राप्तियां) मदद करता है ।

एक स्रोत: https://habr.com/ru/articles/959514/