Desenvolvemos o DEXBOT para que você nunca perca o controle de seus tokens. Todos os ativos são armazenados apenas em sua carteira — ninguém além de você tem acesso a eles. Ao contrário das trocas que podem ser invadidas ou bloqueadas, com o DEXBOT, você sempre possui seus fundos.
Sou um nômade digital. Trabalho há mais de uma década em ti, nos últimos três anos — em um único projeto, totalmente remoto.
Nos últimos anos, vivi nas Filipinas, Argentina, Brasil, Egito e agora estou no Cazaquistão.
Mudanças constantes fazem com que a vida financeira é reconstruída: abrir contas em diferentes países, enfrentar comissões, restrições cambiais e a imprevisibilidade dos bancos locais. Portanto, criptomoeda para mim não é um investimento ou uma maneira de ” jogar no curso”. É apenas uma ferramenta para viver e trabalhar entre países sem burocracia.
Eu não sou um comerciante, nem um entusiasta de criptografia, nem um investidor — Eu apenas Uso criptografia como um substituto para um cartão bancário. E como alguém que não está muito imerso em criptotematics, há muito tempo eu acreditava que armazenar fundos diretamente na bolsa de valores era bastante seguro e conveniente.
Para isso, utilizei o Bybit.
(Sim, agora parece um pouco irônico – ” parecia confiável”.)
🚨 bloqueio
A manhã do dia 17 de outubro começou tranquila. Fui tomar o pequeno — almoço, abri o correio e vi uma carta da Bybit.
À primeira vista, nada de incomum.: notificação padrão de ” atualização de Informações da conta”. Nem sequer deu importância.
Depois de alguns minutos, decidi retirar um pouco do USDT — e então começou. A retirada não funciona. P2P não funciona. Licitações estão bloqueadas. Dizer que fiquei surpreso é não dizer nada. Para entrar na dimensão do problema: eu estava em uma viagem, voando da Argentina para o Cazaquistão para pegar meu filhote de micromaltipo. Não tinha dinheiro nenhum. Havia cerca de US.50 no cartão do Banco — apenas no caso. Todos os ativos fixos que eu planejava viver nas próximas semanas foram acumulados na carteira da Bybit. Estou a começar a descobrir o que está a acontecer.
Abro a carta com mais cuidado – e vejo nela um link para a transação: TXID и сумму260 USDT. Copiar hash, abrirtronscan.ioудив E ainda mais espantado.
A transação foi feitahá quase 600 dias. É uma transferência que alguém enviou para a minha carteira.há quase dois anos. Você acha que é fácil lembrar quem e por que poderia ter feito a transferência para USDT 260 há quase dois anos? Naquele momento eu estava em pânico. Em detalhes, você pode ver que os fundos vieram de algum tipo de carteira estranha – um bot, que está listado99 mil transações. Além disso, a atividade cessou em 2024.
Parece uma carteira de serviço normal. Mas, para os algoritmos, o Bybit é uma ” fonte suspeita”. Em seguida, vou para o Meu Histórico de transações na própria bolsa. Abro o período necessário e tento lembrar o que aconteceu. E aqui está o insight. Lembro – me que foi nesse período queteste Bybit pela primeira veze fiz um teste de tradução.da sua carteira pessoal para Bitpapa para verificar a velocidade e comissão. Vou verificar o Bitpapa – milagrosamente, depois de quase dois anos, o serviço ainda está funcionando e eu consegui entrar nele. A abrir o histórico de operações и evejo esta transação em USD 260. Depois de entender até o final, percebi que a causa do bloqueio foi a mesma tradução atravésBitpapa– P2P – um site que um ano após essa transação atingiusanções da OFAC (EUA). O pior é que ela foi sancionada.24 de março de 2024, oraminha transação foi feita em 8 de março – apenas duas semanas antes.
Ou seja, no momento da tradução, o serviço estava absolutamente ” limpo ” e funcionava publicamente, mas depois de um tempo ele estava na lista de sanções, e qualquer operação antiga associada a ele caiu automaticamente sob algoritmos de ” alto risco”.
%% 00001% trabalhando com documentos
Não há nada a fazer – eu abro o compliance – ticket no Bybit. Mais uma vez, estou surpreso (embora pareça muito mais). A lista de documentos que eles pediram parecia um dossier completo sobre um espião. Em primeiro lugar, foi necessárioinformações detalhadas sobre a própria tradução: quem é o remetente, de que carteira, e – atenção —e – Mail – Adresse é claro que essa tradução foi feita para mim. Felizmente, no meu caso, o ” remetente” era eu mesmo: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
O histórico de operações do Bitpapa foi o que eu mostrei, eu fiz screenshots cuidadosos da interface.
Depois veio o mais divertido —documentos sobre a origem dos fundos. A Bybit pediu para ” provar” de onde vieram esses USDT 260 creditados via Bitpapa. A arqueologia da sua vida financeira.: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io– um serviço através do qual eu costumava comprar criptomoedas com um cartão bancário. Vou ao Mercuryo, descubro registos antigos e, sim, tudo se encaixa.: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоjá não uso este banco há muito tempo. todas as contas estão fechadas.
Comecei a vasculhar documentos e mapas que ficaram comigo em minhas viagens – e encontrei um milagre em minha carteirao mesmo mapa. Tem o meu nome e os últimos números. Depois precisaram:
- documentos que comprovem minha atividade profissional– com base no que eu trabalho e ganho renda;
- documentos fiscaisregistro de atividade privada ou empresa;
- e, claro,,declaração de imposto(sem ela).
Eu trabalho comocontratante independenteem TI, então imediatamente anexou seu contrato de trabalho. Eu tenho uma atividade privada registrada (análogo ao IP), mas não na Rússia — Eu não sou seu residente fiscal, então eu tive um documento de registro e adicionei. A declaração fiscal foi mais difícil.: в стране, где я плачу налоги,a declaração anual não existe.– os impostos são pagos mensalmente. Então eu coloqueicheques de pagamento dos últimos dois mesescomo confirmação. Recolhi o pacote inteiro, verifiquei – o dez vezes e enviei – o. E depois, tudo o que restava era esperar. Naquela época eu tinha uma contadois dólares. No final, tive que escrever no trabalho e pedirpagamento adiantado porque um cão já estava envolvido nessa aventura comigo – e eu não queria que passássemos fome juntos. 🐶
%% 00001% problema de suporte
No bilhete de Compliance, onde anexei todo o pacote de documentos, estava escrito que a consideração levaaté 72 horas. Está bem, acho que vou esperar. Essas 72 horas foramos mais longos e nervososultimamente. O prazo prometido, nada. O ticket ainda está suspenso no status” em consideração”.
Eu escolho entrar em contato com um agente ao vivo através do suporte ao chat ao vivo.
Escrevo, explico a situação – em resposta recebo o padrão:
” Seu pedido foi escalado no EDD compliance department. Por favor, aguarde 24-48 horas.”
Está bem, acho que vou esperar mais dois dias. No dia seguinte vem a resposta. Mas não o que eu esperava.
A mensagem diz queos documentos apresentados não os satisfizeram especialmente aqueles que dizem respeito a impostos e registro de atividades privadas. Aparentemente, eles simplesmente não entenderam o formato dos documentos de outro país. Foi nesse momento que comecei a me esgueirar.dúvida que posso recuperar o acesso à minha conta. Era como se eu estivesse num inferno administrativo, onde a tua mala estava na fila, e tu estavas impotente a ver o tempo passar e o dinheiro congelado. Comecei a vasculhar a internet à procura de casos de pessoas que estavam numa situação semelhante. E, como se viu,essas histórias são centenas. As pessoas são bloqueadas regularmente e nem todos têm acesso de volta. Depois de muita pesquisa, encontrei caras que lidam com casos semelhantes e aconselham sobre processos de Conformidade. Eles ajudaram – me.faça uma explicação textualaos meus documentos, aconselhou – me a acrescentarextrato bancário dos últimos três mesescomo prova adicional da fonte de renda. Eu formalizei tudo, completei o pacote, escrevi uma explicação clara e enviei tudo de novo para revisão.
✅ clímax – desbloqueio
No dia seguinte, quando finalmente parei de esperar alguma coisa, um e – mail da Bybit chegou ao correio.
Curto: a verificação foi concluída, as funções de negociação e retirada foram restauradas. Além disso, eles alertaram que as operações com vários endereços são proibidas — e as listaram em uma carta. Honestamente, nesse momento, eu estava sem fôlego. Eu estava no trem com um cachorro, o aluguel do Airbnb estava acabando, o dinheiro era zero. Foi o ” ranger do trilho” quando você percebe que alguns cliques errados há um ano e meio podem deixar você sem dinheiro em outro país.
🧭 o que eu aprendi com essa história
- ” Não são suas chaves, não são suas moedas.”Bolsa não é Carteira. Não é boa ideia ter uma almofada lá para viver.
- O armazenamento é distribuído.Várias carteiras (frio / quente), vários locais, vários cartões bancários.
- Fiat – a almofada é obrigatória.Um mínimo de 2-4 semanas de despesas básicas em fiat acessível (e um pouco de dinheiro), especialmente em viagens.
- Faça um arquivo de provas.Armazene TXIDS, capturas de tela de depósitos, recibos on – ramp (Mercuryo, etc.), fotos de cartões/detalhes em uma nuvem criptografada.
- Evite as contrapartes ” cinzentas”.Mesmo que a transação seja antiga e sem má intenção, as sanções subsequentes do parceiro podem ” retroativamente” transformá-la em um gatilho de bloqueio.
- Plano B Em caso de bloqueio.Conjunto de instruções: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- O apoio é uma maratona.Ajuda a declaração de texto inteligível + documentos adicionais (extratos de 3 meses. comprovação do estatuto de trabalhador autônomo/ contratante, cheques de pagamento de impostos).
Fonte: https://habr.com/ru/articles/959514/
