Diseñamos DEXBOT precisamente para que nunca pierdas el control de tus tokens. Todos los activos se almacenan solo en su billetera, nadie más que usted tiene acceso a ellos. A diferencia de los intercambios que pueden ser pirateados o bloquear su cuenta, con DEXBOT siempre es dueño de sus fondos.
Soy un nómada digital. He estado trabajando en TI durante más de diez años, los últimos tres años, en un proyecto, completamente a distancia.
En los últimos años he vivido en Filipinas, Argentina, Brasil, Egipto y ahora estoy en Kazajstán.
Los constantes desplazamientos obligan a reconstruir la vida financiera: abrir cuentas en diferentes países, enfrentar comisiones, restricciones monetarias e imprevisibilidad de los bancos locales. Por lo tanto, la criptomoneda para mí no es una inversión y no es una forma de » jugar en el curso». Es simplemente una herramienta para vivir y trabajar entre países sin burocracia.
No soy un comerciante, ni un entusiasta de la criptografía ni un inversor, solo uso la criptografía como un sustituto de una tarjeta bancaria. Y como una persona que no está muy inmersa en la criptotemática, durante mucho tiempo he creído que almacenar fondos directamente en el intercambio es bastante confiable y conveniente.
Para estos fines, utilicé Bybit.
(Sí, ahora suena un poco irónico: » parecía confiable».)
🚨 Bloqueo
La mañana del 17 de octubre comenzó con total calma. Fui a desayunar, abrí el correo y vi una carta de Bybit.
A primera vista, nada innecesario: aviso estándar sobre » aclaración de información de la cuenta». Ni siquiera le dio importancia.
Después de unos minutos, decidí retirar un poco de USDT, y ahí comenzó. La salida no funciona. P2P – no funciona. La licitación está bloqueada. Decir que estoy sorprendido es no decir nada. Para que entiendas la magnitud del problema: estaba de viaje, volando de Argentina a Kazajstán para recoger a mi cachorro de micromaltipa. No tenía dinero en efectivo. Había alrededor de $50 en la tarjeta bancaria, solo por si acaso. Todos los activos fijos con los que planeaba vivir las próximas semanas se acumularon en la billetera Bybit. Estoy empezando a analizar�� lo que está pasando.
Abro la carta con más atención — y veo un enlace a la transacción en ella: TXID и сумму260 USDT. Copio el hash, abrotronscan.io… y me pregunto aún más.
La transacción se ha realizadohace casi 600 días. Es decir, se trata de una transferencia que alguien envió a mi billeterahace casi dos años. ¿Crees que es fácil recordar quién y por qué podría haber hecho una transferencia de 260 USDT hace casi dos años? En ese momento tuve pánico. En detalle, se puede ver que los fondos provienen de una extraña billetera, un bot en el que figura99.000 transacciones. Además, la actividad en él cesó en 2024.
Parece una billetera de Servicio normal. Pero para los algoritmos, Bybit es una » fuente sospechosa». Luego voy a mi historial de transacciones en el intercambio en sí. Abro el período necesario y trato de recordar lo que sucedió entonces. Y aquí está el Insight. Recuerdo que en ese momento yobybit probado por primera Veze hizo una traducción de pruebadesde su billetera personal en Bitpapa para comprobar la velocidad y la Comisión. Voy a revisar Bitpapa – milagrosamente, después de casi dos años, el Servicio sigue funcionando, y pude iniciar sesión en él. Abro el historial de operaciones… yveo esta misma transacción en 260 USDT. Después de entender hasta el final, me di cuenta de que la razón del bloqueo fue la misma transferencia a través deBitpapa– P2P – la plataforma, que un año después de esta transacción golpeóbajo sanciones de la OFAC (Estados Unidos). Lo peor de todo es que la sancionaron24 de marzo de 2024, ymi transacción se realizó el 8 de marzo, solo dos semanas antes.
Es decir, en el momento de la traducción, el Servicio era absolutamente » limpio » y funcionaba públicamente, pero después de un tiempo estaba en la lista de sanciones, y cualquier operación antigua asociada con él cayó automáticamente bajo los algoritmos de » alto riesgo».
📎 documentos
No hay nada que hacer: abro el ticket de cumplimiento en Bybit. Y aquí me pregunto de nuevo(aunque parece que mucho más). La lista de documentos que solicitaron parecía un expediente completo de un espía. En primer lugar, se requeríainformación detallada sobre la traducción en sí: quién es el remitente, de qué billetera, y – atención —pantalla de correspondencia, donde se puede ver que fue a mí a quien se destinó esta traducción. Afortunadamente, en mi caso, el » remitente» era yo mismo: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
El historial de operaciones de Bitpapa solo mostró esto, hice capturas de pantalla ordenadas de la interfaz.
Luego vino lo más divertido —documentos de origen. Bybit pidió » probar» de dónde provenían esos 260 USDT acreditados a través de Bitpapa. Tuvo que organizar la arqueología de su propia vida financiera: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io-Servicio a través del cual una vez compré una cripta con una tarjeta bancaria. Voy a Mercuryo, encuentro registros antiguos — y sí, todo coincide allí: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоhace tiempo que no uso este banco.. todas las cuentas están cerradas.
Comencé a revisar los documentos y las tarjetas que se quedaron conmigo en los viajes — y milagrosamente encuentro en mi billeterael mismo mapa. Lleva mi nombre y los últimos números. Luego necesitaron:
- documentos que acrediten mi actividad profesional– en base a lo que trabajo y obtengo ingresos.;
- documentos fiscalessobre el registro de una actividad privada o empresa;
- y, por supuesto,declaración de impuesto(donde sin ella).
Trabajo comocontratista independienteen TI, por lo que inmediatamente adjuntó su contrato de trabajo. Tengo una actividad privada registrada (un análogo del IP), pero no en Rusia; no soy su residente fiscal, por lo que tenía un documento de registro y lo agregué. Con la declaración de impuestos fue más difícil: в стране, где я плачу налоги,la declaración anual simplemente no existe– los impuestos se pagan mensualmente. Así que adjuntécheques de pago de los últimos dos mesescomo confirmación. Recogí todo el paquete, lo revisé diez veces y lo envié. Y luego, solo quedaba esperar. En ese momento me quedaba en la cuentados dólares. Al final tuve que escribir en el trabajo y pedirpago adelantado. porque el perro ya se había metido en esta aventura conmigo, y no quería que nos muriéramos de hambre juntos. 🐶
🕐 Lucha con el soporte técnico
En el ticket de cumplimiento, donde adjunté todo el paquete de documentos, se escribió que la consideración tomahasta 72 horas. Bueno, creo que esperaré. Pero esas 72 horas fueronlos más largos y nerviososúltimamente. Se acerca el plazo prometido, nada. El ticket aún cuelga en el estado» pendiente».
Decido conectarme con un agente en vivo a través del soporte de chat en vivo.
Escribo, explico la situación — en respuesta recibo el estándar:
» Su solicitud se ha intensificado en el Departamento de cumplimiento de EDD. Por favor espere 24-48 horas.”
Bueno, supongo que esperaré dos días más. Al día siguiente viene la respuesta. Pero no el que esperaba.
El mensaje dice quelos documentos proporcionados no les convinieron– especialmente aquellos relacionados con impuestos y registro de actividades privadas. Aparentemente, simplemente no entendieron el formato de los documentos de otro país. En ese momento, comencé a arrastrarmeduda que podría recuperar el acceso a la cuenta. Era como si hubiera caído en un infierno administrativo, donde tu maletín simplemente » cuelga en la cola», y tú ves impotente cómo se agota el tiempo y el dinero se congela. Comencé a navegar por Internet, buscando casos de personas que se encontraban en una situación similar. Y como resultó,tales historias – cientos. Las personas son bloqueadas regularmente, y no todos obtienen acceso de regreso. Después de mucha búsqueda, me encontré con chicos que se ocupan de casos similares y asesoran sobre los procesos de cumplimiento. Me ayudaronhacer una explicación textuala mis documentos, y también aconsejó agregarestado de cuenta bancario de los últimos tres mesescomo prueba adicional de la fuente de ingresos. Hice todo, completé el paquete, escribí una explicación clara y envié todo nuevamente para su verificación.
✅ Clímax – desbloqueo
Al día siguiente, cuando finalmente dejé de esperar nada, una carta de Bybit llega al correo.
Brevemente: la verificación se completó, las funciones de negociación y retiro se restauraron. Además, advirtieron que las operaciones con varias direcciones están prohibidas, y las enumeraron en la carta. Honestamente, en ese momento exhalé. Estaba en el tren con un cachorro, el Alquiler de Airbnb se estaba agotando, el dinero era cero. Fue el mismo » crujido de rieles» cuando te das cuenta de que un par de clics incorrectos hace un año y medio podrían dejarte sin fondos en otro país.
🧭 lo que aprendí de esta historia
- » No tus llaves — no tus monedas.”La bolsa no es una billetera. Mantener una almohada allí para vivir es una mala idea.
- Almacenamiento – sólo distribuido.Múltiples carteras (frío / caliente), múltiples sitios, múltiples tarjetas bancarias.
- Fiat – almohada es obligatorio.Mínimo 2-4 semanas de gastos básicos en Fiat asequible (y un poco de carga), especialmente en viajes.
- Haga un archivo de pruebas.Almacene TXID, pantallas de recarga, cheques on – ramp (Mercuryo, etc.), fotos de tarjetas/detalles, en una nube encriptada.
- Evite las contrapartes » grises».Incluso si la transacción es antigua y no tiene mala intención, las sanciones posteriores del socio pueden » retroactivamente» convertirla en un desencadenante de bloqueo.
- Plan B en caso de bloqueo.Conjunto de instrucciones: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- El apoyo es un maratón.Ayuda a una declaración de texto clara + documentos adicionales (extractos de 3 meses., confirmación de la condición de trabajador autónomo / contratista, cheques de pago de impuestos).
Fuente: https://habr.com/ru/articles/959514/
