Wir haben DEXBOT entwickelt, um sicherzustellen, dass Sie niemals die Kontrolle über Ihre Token verlieren. Alle Assets werden nur in Ihrer Brieftasche gespeichert — niemand außer Ihnen hat Zugang zu ihnen. Im Gegensatz zu Börsen, die gehackt oder Ihr Konto gesperrt werden können, besitzen Sie mit DEXBOT immer Ihr Geld.
Ich bin ein digitaler Nomade. Seit mehr als zehn Jahren arbeite ich in der IT, die letzten drei Jahre an einem Projekt, komplett aus der Ferne.
In den letzten Jahren habe ich es geschafft, auf den Philippinen, in Argentinien, Brasilien, Ägypten zu leben, und jetzt bin ich in Kasachstan.
Stabile Umzüge zwingen dazu, das finanzielle Leben neu zu gestalten: Konten in verschiedenen Ländern eröffnen, mit Provisionen, Währungsbeschränkungen und der Unberechenbarkeit lokaler Banken konfrontiert werden. Daher ist Kryptowährung für mich keine Investition und keine Möglichkeit, “ auf dem Kurs zu spielen“. Es ist einfach ein Werkzeug, um zwischen Ländern ohne Bürokratie zu leben und zu arbeiten.
Ich bin kein Händler, kein Krypto —Enthusiast und kein Investor – ich benutze die Krypta einfach als Ersatz für eine Bankkarte. Und als eine Person, die nicht zu tief in die Kryptothematik eintaucht, habe ich lange geglaubt, dass es ziemlich sicher und bequem ist, Gelder direkt an der Börse zu lagern.
Für diese Zwecke habe ich Bybit benutzt.
(Ja, das klingt jetzt ein bisschen ironisch – “ es schien zuverlässig zu sein“.)
🚨 Sperre
Der Morgen des 17. Oktober begann absolut ruhig. Ich ging zum Frühstück, öffnete die Post – und sah einen Brief von Bybit.
Auf den ersten Blick nichts Ungewöhnliches: Standardbenachrichtigung zur “ Verfeinerung von Kontodaten“. Ich habe nicht einmal Wert darauf gelegt.
Nach ein paar Minuten beschloss ich, ein wenig USDT auszugeben — und dann fing es an. Die Ausgabe funktioniert nicht. P2P – funktioniert nicht. Die Versteigerung ist blockiert. Um zu sagen, dass ich überrascht war, sage ich nichts. Damit Sie das Maß des Problems verstehen: Ich war auf einer Reise, bin von Argentinien nach Kasachstan geflogen, um meinen mikromaltypischen Welpen abzuholen. Ich hatte überhaupt kein Bargeld. Es gab ungefähr $ 50 auf der Bankkarte — nur für den Fall. Alle Anlagevermögen, mit denen ich die nächsten Wochen leben wollte, wurden in einer Bybit – Brieftasche angesammelt. Ich beginne das Verfahren mit��, was vor sich geht.
Ich öffne den Brief genauer — und sehe darin einen Link zur Transaktion: TXID и сумму260 USDT. Ich kopiere den Hash, öffne ihntronscan.io… und ich wundere mich noch stärker.
Die Transaktion wurde abgeschlossenvor fast 600 Tagen. Das heißt, es handelt sich um eine Übersetzung, die jemand an meine Brieftasche geschickt hatvor fast zwei Jahren. Glauben Sie, dass es überhaupt leicht ist, sich daran zu erinnern, wer und warum vor fast zwei Jahren eine Überweisung in 260 USDT vorgenommen haben könnte? Zu diesem Zeitpunkt hatte ich Panik. Im Detail sieht man, dass die Gelder von einem seltsamen Portemonnaie kamen – dem Bot, auf dem es aufgeführt ist99.000 Transaktionen. Außerdem – die Aktivität wurde im Jahr 2024 eingestellt.
Sieht aus wie eine normale Servicelose. Aber für Algorithmen ist Bybit eine “ verdächtige Quelle“. Als nächstes gehe ich in meine Transaktionsgeschichte an der Börse selbst. Ich öffne den richtigen Zeitraum und versuche mich daran zu erinnern, was damals passiert ist. Und hier ist ein Insider. Ich erinnere mich, dass ich gerade in dieser Zeitzum ersten Mal getestet Bybitund machte eine Testübersetzungvon Ihrer persönlichen Brieftasche zu Bitpapa, um die Geschwindigkeit und Provisionen zu überprüfen. Ich gehe Bitpapa überprüfen – durch ein Wunder, nach fast zwei Jahren funktioniert der Service immer noch, und ich konnte mich darin einloggen. Ich öffne die Geschichte der Operationen … undich sehe diese Transaktion bei 260 USDT. Nachdem ich es bis zum Ende verstanden hatte, wurde mir klar, dass der Grund für die Sperrung die gleiche Übersetzung durch warBitpapa– P2P – Plattform, die ein Jahr nach dieser Transaktion getroffen wurdeunter den Sanktionen von OFAC (USA). Das Verletzendste ist, dass sie es unter Sanktionen gebracht hat24. März 2024, undmeine Transaktion wurde am 8. März getätigt — nur zwei Wochen zuvor.
Das heißt, der Dienst war zum Zeitpunkt der Übersetzung absolut “ sauber “ und funktionierte öffentlich, stand aber später auf der Sanktionsliste, und jede damit verbundene alte Operation wurde automatisch unter die Algorithmen des “ hohen Risikos“ gestellt.
📎 Arbeiten mit Dokumenten
Es gibt nichts zu tun – ich öffne das Compliance – Ticket in Bybit. Und dann wundere ich mich wieder (obwohl es scheint, dass es viel mehr gibt). Die Liste der Dokumente, die sie angefordert hatten, sah aus wie ein vollwertiges Spionage – Dossier. Zuerst wurde gefordertdetaillierte Informationen zur Übersetzung selbst: wer ist der Absender, von welchem Geldbeutel und – Achtung —bildschirm der Korrespondenz wo man sehen kann, was genau diese Übersetzung für mich war. Zum Glück war ich in meinem Fall der “ Absender“ selbst: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
Die Geschichte der Operationen von Bitpapa hat es gerade gezeigt, ich habe ordentliche Screenshots der Schnittstelle gemacht.
Dann ging das Lustigste los —dokumente zur Herkunft der Mittel. Bybit bat darum, “ zu beweisen“, woher diese 260 USDT kamen, die über Bitpapa gutgeschrieben wurden. Ich musste die Archäologie meines eigenen finanziellen Lebens arrangieren: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io– der Service, über den ich einst eine Krypta von einer Bankkarte gekauft habe. Ich gehe zu Mercuryo, finde alte Logs — und ja, alles stimmt dort überein: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоich benutze diese Bank schon lange nicht mehr. alle Konten sind geschlossen.
Ich habe angefangen, durch Dokumente und Karten zu blättern, die auf Reisen bei mir geblieben sind — und ich finde es auf wundersame Weise in meiner Brieftaschedie gleiche Karte. Darauf steht mein Name und die neuesten Zahlen. Sie brauchten weiter:
- dokumente, die meine berufliche Tätigkeit belegen— auf der Grundlage von dem, was ich arbeite und Einkommen erhalte;
- steuerdokumenteüber die Registrierung einer privaten Aktivität oder eines Unternehmens;
- und natürlich,Steuererklärung(wohin ohne sie).
Ich arbeite alsunabhängiger Auftragnehmerin der IT habe ich deshalb sofort meinen Arbeitsvertrag beigefügt. Ich habe eine private Aktivität registriert (Analog zu IP), aber nicht in Russland — ich bin kein Steueranwalt, daher hatte ich ein Registrierungsdokument, und ich habe es hinzugefügt. Mit der Steuererklärung war es schwieriger: в стране, где я плачу налоги,es gibt einfach keine jährliche Erklärung– steuern werden monatlich bezahlt. Also habe ich angehängtzahlungsschecks der letzten zwei Monateals Bestätigung. Ich habe das gesamte Paket gesammelt, es zehnmal überprüft und es gesendet. Und dann – es blieb nur zu warten. Zu diesem Zeitpunkt blieb ich auf meinem Kontozwei dollar. Am Ende musste ich bei der Arbeit schreiben und fragenVorauszahlung. weil der Hund mit mir bereits in dieses Abenteuer verwickelt war – und ich wollte nicht, dass wir beide verhungern. 🐶
🕐 Kampf gegen den technischen Support
Auf dem Compliance – Ticket, an das ich das gesamte Dokumentpaket angehängt habe, wurde geschrieben, dass die Prüfung in Anspruch genommen wirdbis zu 72 Stunden. Okay, ich denke, ich werde warten. Aber diese 72 Stunden warenam längsten und nervösneuerdings. Die versprochene Frist kommt – nichts. Das Ticket hängt immer noch im Status“ anhängig“.
Ich beschließe, den Live – Agenten über den Chat – Support zu erreichen.
Ich schreibe, erkläre die Situation – als Antwort bekomme ich den Standard:
“ Ihre Anfrage wird im EDD compliance Department eskaliert. Bitte erwarten Sie 24-48 Stunden.”
Okay, ich denke, ich werde noch zwei Tage warten. Am nächsten Tag kommt tatsächlich die Antwort. Aber nicht der, auf den ich mich verlassen habe.
In der Nachricht steht, dassdie zur Verfügung gestellten Dokumente haben sie nicht angepasst– vor allem diejenigen, die Steuern und die Registrierung privater Aktivitäten betrafen. Anscheinend haben sie das Format der Dokumente aus einem anderen Land einfach nicht verstanden. An diesem Punkt begann ich mich zu schleichenZweifel dass ich den Zugriff auf mein Konto überhaupt zurückbekommen kann. Es fühlte sich an, als wäre ich in die administrative Hölle geraten, wo dein Koffer einfach “ in der Schlange hängt“, während du hilflos zusiehst, wie die Zeit vergeht und das Geld eingefroren ist. Ich fing an, das Internet zu durchsuchen, nach Fällen von Leuten zu suchen, die in eine ähnliche Situation geraten waren. Und wie sich herausstellte,es gibt Hunderte solcher Geschichten. Menschen werden regelmäßig blockiert, und nicht jeder bekommt Zugang zurück. Nach langer Suche bin ich auf Leute gestoßen, die sich mit solchen Fällen befassen und Compliance – Prozesse beraten. Sie haben mir geholfeneine Texterklärung erstellenzu meinen Dokumenten wurde auch empfohlen, sie hinzuzufügenkontoauszug der letzten drei Monateals zusätzliche Bestätigung der Einnahmequelle. Ich habe alles ausgemacht, das Paket ergänzt, eine klare Erklärung geschrieben und alles erneut zur Überprüfung geschickt.
✅ Höhepunkt – Entsperren
Am nächsten Tag, als ich endlich aufgehört habe, etwas zu erwarten, kommt ein Brief von Bybit zur Post.
Kurz: die Überprüfung wurde abgeschlossen, die Handels – und Auszahlungsfunktionen wurden wiederhergestellt. Zusätzlich wurde gewarnt, dass Operationen mit einer Reihe von Adressen verboten sind — und sie in einem Brief aufgelistet haben. Ehrlich gesagt habe ich in diesem Moment durchatmen müssen. Ich fuhr mit meinem Welpen im Zug, die Airbnb – Miete lief aus, das Geld war null. Es war das gleiche “ Schienenknirschen“, wenn man merkt, dass ein paar falsche Klicks vor anderthalb Jahren Sie ohne Geld in einem anderen Land verlassen könnten.
🧭 Was ich aus dieser Geschichte herausgenommen habe
- “ Nicht deine Schlüssel — nicht deine Münzen.”Die Börse ist keine Geldbörse. Es ist eine schlechte Idee, dort ein Kissen fürs Leben zu halten.
- Lagerung – nur verteilt.Mehrere Geldbörsen (kalt/heiß), mehrere Plattformen, mehrere Bankkarten.
- Fiat – Kissen ist obligatorisch.Mindestens 2-4 Wochen Grundausgaben in einem erschwinglichen Fiat (und ein bisschen zu viel), besonders auf Reisen.
- Machen Sie ein Archiv der Beweise.Bewahren Sie TXID, Aufladungsbildschirme, On – Ramp —Schecks (Mercuryo, etc.), Fotokarten / Requisiten in einer verschlüsselten Cloud auf.
- Vermeiden Sie “ graue“ Kontrahenten.Selbst wenn die Transaktion alt und ohne Vorsatz ist, können nachfolgende Sanktionen des Partners sie “ im Nachhinein“ zu einem Auslöser für eine Sperre machen.
- Plan B für den Fall einer Sperrung.Satz von Anweisungen: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- Unterstützung ist ein Marathon.Hilft eine klare Textanweisung + zusätzliche Dokumente (Auszüge für 3 Monate., bestätigung des Status eines selbstständigen/Auftragnehmers, Steuerschecks).
Brunnen: https://habr.com/ru/articles/959514/
