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Sono un nomade digitale. Ho lavorato in IT per più di un decennio, negli ultimi tre anni — su un progetto, completamente da remoto.
Negli ultimi anni sono riuscito a vivere nelle Filippine, in Argentina, Brasile, Egitto e ora sono in Kazakistan.
I movimenti costanti constringono a ricostruire la vita finanziaria: aprire conti in diversi paesi, affrontare commissioni, restrizioni valutarie e imprevedibilità delle banche locali. Pertanto, la criptovaluta per me non è un investimento e non un modo per “giocare sul corso”. È solo uno strumento per vivere e lavorare tra paesi senza burocrazia.
Non sono un commerciante, un appassionato di criptovalute o un investitore — uso solo la crittografia come sostituto di una carta bancaria. E come persona che non è troppo profondamente immersa nella matematica crittografica, ho creduto a lungo che mantenere i fondi direttamente in borsa sia abbastanza sicuro e conveniente.
Ho usato Bybit per questi scopi.
(Sì, ora sembra un po ‘ ironico — “sembrava affidabile”.)
🚨 blocco
La mattina del 17 ottobre è iniziata in modo assolutamente calmo. Sono andato a colazione, ho aperto la posta e ho visto un’e – mail da Bybit.
A prima vista, niente di insolito: avviso standard su ” chiarimento delle informazioni sull’account”. Non ha nemmeno dato importanza.
Pochi minuti dopo, ho deciso di ritirare un po ‘ di USDT — ed è qui che è iniziato. L’output non funziona. P2P – non funziona. Le offerte sono bloccate. Dire che ero sorpreso è un eufemismo. Per capire la portata del problema: ero in viaggio, volando Dall’Argentina al Kazakistan per prendere il mio cucciolo di micromaltipo. Non avevo soldi. Sulla carta di credito è rimasto circa $50-solo per ogni evenienza. Tutte le immobilizzazioni che avevo programmato di vivere nelle prossime settimane sono state accumulate sul portafoglio Bybit. Comincio a analizzarecon�� cosa sta succedendo.
Apro l’e — mail più da vicino – e vedo in esso un link alla transazione: TXID и сумму260 USDT. Copio l’hash, lo aprotronscan.io… e mi chiedo ancora di più.
La transazione è stata effettuataquasi 600 giorni fa. Cioè, si tratta di un trasferimento che qualcuno ha inviato al mio portafoglioquasi due anni fa. Pensi che sia facile ricordare chi e perché avrebbe potuto effettuare un trasferimento di 260 USDT quasi due anni fa? A quel punto avevo il panico. In dettaglio, puoi vedere che i fondi provenivano da uno strano portafoglio bot, che è elencato99.000 transazioni. Inoltre — l’attività su di esso è cessata nell’anno 2024.
Sembra un normale portafoglio di servizi. Ma per gli algoritmi, Bybit è una ” fonte sospetta”. Successivamente, vado alla mia cronologia delle transazioni sullo scambio stesso. Apro il periodo desiderato e cerco di ricordare cosa è successo allora. E poi – insight. Ricordo che è stato in quel periodo che hobybit testato per la prima voltae ha fatto una traduzione di provadal tuo portafoglio personale su Bitpapa per verificare la velocità e le commissioni. Vado a controllare Bitpapa – miracolosamente, dopo quasi due anni, il servizio funziona ancora e sono stato in grado di accedere ad esso. Apro la cronologia delle operazioni … evedo questa stessa transazione A 260 USDT. Dopo aver capito fino alla fine, mi sono reso conto che la causa del blocco era la stessa traduzione tramiteBitpapa– Piattaforma P2P, che un anno dopo questa transazione ha colpitosotto le sanzioni OFAC (USA). La cosa più offensiva è che sotto le sanzioni è stata portata24 marzo 2024, ela mia transazione è stata effettuata l ‘ 8 marzo, solo due settimane prima.
Cioè, al momento del trasferimento, il servizio era assolutamente “pulito” e funzionava pubblicamente, ma dopo un po ‘ era nella lista delle sanzioni e qualsiasi vecchia operazione ad esso associata cadeva automaticamente sotto algoritmi “ad alto rischio”.
📎 lavorare con i documenti
Non c’è niente da fare: apro un ticket di conformità in Bybit. E poi sono di nuovo sorpreso (anche se sembrerebbe molto di più). L’elenco dei documenti richiesti sembrava un vero e proprio Dossier di una spia. In primo luogo, è stato richiestoinformazioni dettagliate sulla traduzione stessa: chi è il mittente, da quale portafoglio, e – attenzione —schermata di corrispondenza. dove si può vedere che questo trasferimento era destinato a me. Fortunatamente, nel mio caso, il “mittente” era me stesso: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
La cronologia delle operazioni di Bitpapa lo mostrava, ho preso screenshot accurati dell’interfaccia.
Poi è andato il più divertente —documenti sull’origine dei fondi. Bybit ha chiesto di ” dimostrare” da dove provengono questi 260 USDT accreditati tramite Bitpapa. Ho dovuto organizzare un’archeologia della mia vita finanziaria: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io– il servizio attraverso il quale una volta ho comprato una cripta da una carta di credito. Vado a Mercuryo, trovo vecchi registri — e sì, tutto corrisponde lì: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоquesta banca non uso da molto tempo. tutti i conti sono chiusi.
Ho iniziato a esaminare documenti e mappe che sono rimasti con me durante i miei viaggi – e miracolosamente lo trovo nel mio portafoglioquella stessa mappa. Su di esso — il mio nome e gli ultimi numeri. Poi avevano bisogno:
- documenti che confermano la mia attività professionale– sulla base di ciò che lavoro e guadagno;
- documenti fiscaliinformazioni sulla registrazione di un’attività o società privata;
- e, naturalmente,dichiarazione dei redditi(dove senza di essa).
Sto lavorando comecontraente indipendentein IT, quindi ho immediatamente allegato il mio contratto di lavoro. Ho registrato un’attività privata (un analogo di un imprenditore individuale), ma non in Russia — non sono il suo residente fiscale, quindi avevo un documento di registrazione e l’ho aggiunto. Con la dichiarazione dei redditi si è rivelato più difficile: в стране, где я плачу налоги,la dichiarazione annuale semplicemente non esiste– le tasse sono pagate mensilmente. Così ho allegatoassegni di pagamento negli ultimi due mesicome conferma. Assemblato l’intero pacchetto, ricontrollato dieci volte e spedito. E poi – non restava che aspettare. A quel tempo, avevo ancora un contodue dollari. Alla fine ho dovuto scrivere al lavoro e chiederepagamento anticipato. perché con me, anche il cane è stato coinvolto in questa avventura con forza e forza — e non volevo che noi due morissimo. 🐶
🕐 lotta con il supporto tecnico
Nel ticket di conformità, dove ho allegato l’intero pacchetto di documenti, è stato scritto che la revisione prendefino a 72 ore. OK, penso che aspetterò. Ma quelle 72 ore eranoi più lunghi e nervosinegli ultimi tempi. Arriva la scadenza promessa – niente. Il ticket è ancora sospeso in stato” in esame”.
Decido di entrare in un agente dal vivo tramite il supporto live chat.
Scrivo, spiego la situazione: in risposta ottengo lo standard:
” La tua richiesta è stata intensificata nel dipartimento di conformità EDD. Si prega di attendere 24-48 ore.”
Bene, penso che aspetterò altri due giorni. Il giorno dopo arriva davvero la risposta. Ma non quello su cui mi aspettavo.
Il messaggio dice chei documenti forniti non li hanno soddisfatti– soprattutto quelli relativi alle tasse e alla registrazione di attività private. Apparentemente, semplicemente non hanno capito il formato dei documenti di un altro Paese. A quel punto, ho iniziato a insinuarmidubbi.che potrei anche riavere l’accesso all’account. Mi sentivo come se fossi caduto in un inferno amministrativo in cui il tuo caso “si blocca in fila” e tu guardi impotente mentre il tempo si esaurisce e i soldi sono congelati. Ho iniziato a lanare Internet, a cercare casi di persone che si trovavano in una situazione simile. E come si è scoperto,ci sono centinaia di storie del genere. Le persone vengono regolarmente bloccate e non tutti ottengono l’accesso indietro. Dopo molte ricerche, mi sono imbattuto in ragazzi che si occupano di casi come questo e forniscono consulenza sui processi di conformità. Mi hanno aiutatocrea una spiegazione testualeai miei documenti e anche consigliato di aggiungereestratto conto bancario negli ultimi tre mesicome ulteriore conferma della fonte di reddito. Ho completato tutto, completato il pacchetto, scritto una spiegazione chiara e inviato di nuovo tutto per la revisione.
✅ Climax – sblocco
Il giorno dopo, quando ho finalmente smesso di aspettarmi qualcosa, una lettera di Bybit arriva all’ufficio postale.
Corto: verifica completata, funzioni di trading e ritiro ripristinate. Inoltre, hanno avvertito che le operazioni con un numero di indirizzi sono vietate e le hanno elencate nella lettera. Onestamente, in quel momento ho espirato. Stavo viaggiando sul treno con un cucciolo, il noleggio Airbnb stava finendo, zero soldi. È stato lo stesso «stridore ferroviario» quando ti rendi conto che un paio di clic sbagliati un anno e mezzo fa potrebbero lasciarti senza fondi in un altro Paese.
🧭 quello che ho imparato da questa storia
- ” Non le tue chiavi — non le tue monete.”Lo scambio non è un portafoglio. Tenere un cuscino lì per vivere è una cattiva idea.
- Stoccaggio – solo distribuito.Più portafogli (freddo/caldo), più siti, più carte bancarie.
- Fiat – il cuscino è un must.Almeno 2-4 settimane di spese di base in fiat a prezzi accessibili (e un po ‘ di nalom), specialmente durante i viaggi.
- Fai un archivio di prove.Memorizza TXID, schermate di ricarica, assegni on – ramp (Mercuryo, ecc.), foto di carte/dettagli — nel cloud crittografato.
- Evita le controparti ” grigie”.Anche se la transazione è vecchia e senza malizia, le successive sanzioni del partner possono “retroattivamente” trasformarla in un trigger di blocco.
- Piano B in caso di blocco.Set di istruzioni: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- Il supporto è una maratona.Aiuta una dichiarazione testuale intelligibile + documenti aggiuntivi (estratti per 3 mesi., verifica dello Stato di lavoratore autonomo/ Appaltatore, assegni di pagamento delle tasse).
Origine: https://habr.com/ru/articles/959514/
