قمنا بتطوير ديكسبوت على وجه التحديد بحيث أنك لن تفقد السيطرة على الرموز الخاصة بك. يتم تخزين جميع الأصول فقط في محفظتك — لا أحد غيرك لديه حق الوصول إليها. على عكس التبادلات التي يمكن اختراقها أو حظر حسابك ، مع ديكسبوت كنت دائما تملك أموالك.
أنا بدوي رقمي. لقد عملت فيه منذ أكثر من عشر سنوات ، وخلال السنوات الثلاث الماضية كنت أعمل في مشروع واحد ، عن بعد تماما.
على مدى السنوات القليلة الماضية ، عشت في الفلبين والأرجنتين والبرازيل ومصر ، والآن أنا في كازاخستان.
فتح حسابات في بلدان مختلفة ، ومواجهة الرسوم ، والقيود المفروضة على العملة ، وعدم القدرة على التنبؤ بالبنوك المحلية. لذلك ، بالنسبة لي ، عملة معماة ليست استثمارا وليس وسيلة ل”لعب الدورة.”إنها مجرد أداة للعيش والعمل بين دول بدون بيروقراطية.
أنا لست متداولا أو متحمسا للعملات المشفرة أو مستثمرا — أنا فقط أستخدم التشفير كبديل لبطاقة مصرفية. وبصفتي شخصا غير منغمس بعمق في التشفير ، فقد اعتقدت منذ فترة طويلة أن تخزين الأموال مباشرة في البورصة أمر موثوق ومريح للغاية.
لقد استخدمت بيبيت لهذا الغرض.
(نعم ، يبدو الأمر الآن مثيرا للسخرية قليلا – ” بدا الأمر موثوقا به.”)
%٪ 00001 ٪ حظر
بدأ صباح يوم 17 أكتوبر بهدوء تام. ذهبت لتناول الإفطار ، وفتحت بريدي ، ورأيت بريدا إلكترونيا من بيبيت.
إشعار قياسي حول”توضيح معلومات الحساب”. لم أكن حتى الاهتمام.
بعد بضع دقائق ، قررت سحب بعض أوسدت ، وذلك عندما بدأت. الإخراج لا يعمل. ص 2ص — لا يعمل. يتم حظر الصفقات. أن أقول إنني فوجئت هو بخس. كنت في رحلة ، وحلقت من الأرجنتين إلى كازاخستان لالتقاط جرو بلدي ميكرومالوتيب. لم يكن لدي أي نقود على الإطلاق. كان هناك حوالي 50 دولارا متبقيا على البطاقة المصرفية ، فقط في حالة. تم تجميع جميع الأصول الثابتة التي خططت للعيش معها في الأسابيع المقبلة في محفظة بيبيت. أنا بدأت لمعرفة ٪ ٪ 00001 ٪ ٪ ما يحدث.
أفتح البريد الإلكتروني بعناية أكبر وأرى رابطا للمعاملة فيه.: TXID и сумму260 USDT. أنا نسخ التجزئة وفتحهtronscan.io…وأنا مندهش أكثر.
تم الانتهاء من الصفقةمنذ 600 يوم تقريبا. بمعنى آخر ، نحن نتحدث عن تحويل أرسله شخص ما إلى محفظتي.منذ ما يقرب من عامين. هل تعتقد أنه من السهل أن نتذكر الذين يمكن أن جعلت نقل إلى 260 دولار أمريكي منذ ما يقرب من عامين ولماذا? في تلك اللحظة ، كنت مذعورا. تظهر التفاصيل أن الأموال جاءت من نوع من محفظة بوت غريبة ، وهي مدرجة99 ألف معاملة. علاوة على ذلك ، توقف النشاط عليها في عام 2024.
يبدو وكأنه محفظة خدمة منتظمة. ولكن بالنسبة لخوارزميات بيبيت ، هذا “مصدر مشبوه”. بعد ذلك ، أذهب إلى سجل المعاملات الخاص بي في البورصة نفسها. أفتح الفترة المطلوبة وأحاول أن أتذكر ما حدث بعد ذلك. ثم هناك البصيرة. أتذكر أنه خلال تلك الفترة كنتاختبرت بيبيت لأول مرةوكنت أقوم بترجمة تجريبية.من محفظتك الشخصية على بيتبابا للتحقق من السرعة والرسوم. انا ذاهب للتحقق بيتبابا-بأعجوبة, بعد ما يقرب من عامين, الخدمة لا تزال تعمل, وكنت قادرا على تسجيل الدخول إليها. أفتح تاريخ العملية… وأرى هذه المعاملة نفسها مقابل 260 دولار أمريكي. بعد أن اكتشفت ذلك حتى النهاية ، أدركت أن سبب الكتلة هو النقل عبرBitpapa– منصة بي 2 بي التي دخلت بعد عام من هذه الصفقةعقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (الولايات المتحدة الأمريكية) . الشيء الأكثر إزعاجا هو أنها تمت معاقبتها.24 مارس 2024، وتم الانتهاء من معاملتي في 8 مارس ، قبل أسبوعين فقط من ذلك..
أي ، في وقت النقل ، كانت الخدمة “نظيفة” تماما وتعمل بشكل عام ، ولكن بعد فترة ظهرت في قائمة العقوبات ، وأي عملية قديمة تتعلق بها تندرج تلقائيا تحت خوارزميات “عالية المخاطر”.
%٪ 00001 ٪ ٪ العمل مع الوثائق
لا يوجد شيء للقيام به-أفتح تذكرة الامتثال في بيبيت. ثم أنا مندهش مرة أخرى (على الرغم من أنه يبدو أكثر من ذلك بكثير). بدت قائمة الوثائق التي طلبوها وكأنها ملف تجسس كامل. أولا ، كان مطلوبامعلومات مفصلة عن النقل نفسه: من هو المرسل ، من أي محفظة ، و-الاهتمام —لقطة من المراسلات حيث من الواضح أن هذه الترجمة كانت مخصصة لي. لحسن الحظ ، في حالتي ، كان “المرسل” أنا.: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
أظهر تاريخ عمليات بيتبابا ذلك تماما ، لقد التقطت لقطات شاشة أنيقة للواجهة.
ثم جاء الجزء الممتع —وثائق عن أصل الأموال. طلب بيبيت “إثبات” من أين أتت الـ 260 دولار أمريكي التي تم تسجيلها من خلال بيتبابا. كان علي ترتيب علم آثار لحياتي المالية: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io– الخدمة التي اشتريت من خلالها سرداب ببطاقة مصرفية. أقوم بتسجيل الدخول إلى ميركوريو ، والعثور على السجلات القديمة ، ونعم ، كل شيء يتطابق هناك.: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоلم أستخدم هذا البنك لفترة طويلة.، جميع الحسابات مغلقة.
بدأت في فرز المستندات والبطاقات التي تركت معي في رحلاتي — وأجدها بأعجوبة في محفظتي.نفس البطاقة. لديها اسمي والأرقام الأخيرة جدا على ذلك. ثم احتاجوا:
- المستندات التي تؤكد نشاطي المهني– على أساس ما أعمل وكسب الدخل;
- المستندات الضريبيةحول تسجيل شركة أو شركة خاصة;
- وبالطبع,الإقرار الضريبي(أين سيكون بدونها?)
أنا أعملمقاول مستقلفي ذلك ، لهذا السبب أرفقت على الفور عقد عملي. لدي أعمال خاصة مسجلة (على غرار رجل أعمال فردي) ، ولكن ليس في روسيا — أنا لست مقيما ضريبيا ، لذلك كان لدي وثيقة تسجيل ، وأضفتها. اتضح أن الأمر أكثر صعوبة مع الإقرار الضريبي: в стране, где я плачу налоги,الإعلان السنوي ببساطة غير موجود– يتم دفع الضرائب شهريا. لذلك ، لقد أرفقتإيصالات الدفع للشهرين الماضيينكتأكيد. جمعت الحزمة بأكملها ، وأعدت فحصها عشر مرات وأرسلتها. ثم كانت مجرد مسألة انتظار. في ذلك الوقت ، كان لا يزال لديدولارين. نتيجة لذلك ، كان علي أن أكتب في العمل وأسألالدفع المسبق لأن الكلب كان متورطا بالفعل في هذه المغامرة معي ، ولم أكن أريدنا أن نتضور جوعا معا. 🐶
%٪ 00001 ٪ ٪ النضال مع الدعم الفني
في تذكرة الامتثال ، حيث أرفقت حزمة المستندات بأكملها ، كتب أن المراجعة تأخذحتى 72 ساعة. حسنا ، أعتقد أنني سأنتظر. لكن تلك الـ 72 ساعة كانتالأطول والأكثر عصبيةمؤخرا. الموعد النهائي الموعود يصل-لا شيء. التذكرة لا يزال لديه الوضع“قيد النظر”.
قررت الاتصال بوكيل مباشر عبر دعم الدردشة.
أنا أكتب وشرح الوضع ، وأحصل على استجابة قياسية.:
“تم تصعيد طلبك إلى قسم الامتثال إد. يرجى الانتظار 24-48 ساعة.”
حسنا ، أعتقد أنني سأنتظر يومين آخرين. في اليوم التالي ، تأتي الإجابة حقا. ولكن ليس واحد كنت آمل ل.
الرسالة تقول ذلكلم يكونوا راضين عن الوثائق المقدمة– خاصة تلك المتعلقة بالضرائب وتسجيل الأنشطة الخاصة. على ما يبدو ، لم يفهموا تنسيق المستندات من بلد آخر. في تلك اللحظة ، بدأت أشعرشكوك أنني سوف تكون قادرة على استعادة الوصول إلى الحساب على الإطلاق. شعرت وكأنني كنت في جحيم إداري ، حيث كانت حقيبتك “معلقة في الطابور” ، وكنت تراقب بلا حول ولا قوة الوقت ينفد وتم تجميد الأموال. بدأت تصفح الإنترنت ، وتبحث عن حالات من الناس الذين وجدوا أنفسهم في وضع مماثل. وكما اتضح,هناك المئات من هذه القصص.. يتم حظر الأشخاص بانتظام ، ولا يتمكن الجميع من الوصول مرة أخرى. بعد بحث طويل ، صادفت رجالا يتعاملون مع حالات مماثلة ويقدمون المشورة بشأن عمليات الامتثال. لقد ساعدوني.إنشاء شرح نصيإلى المستندات الخاصة بي ، ونصح أيضا بإضافةكشف حساب بنكي للأشهر الثلاثة الأخيرةكتأكيد إضافي لمصدر الدخل. لقد أكملت كل شيء ، وأكملت الحزمة ، وكتبت شرحا واضحا وأرسلتها مرة أخرى للتحقق منها.
%٪00001 ٪ ٪ تتويج-إلغاء الحظر
في اليوم التالي ، عندما توقفت تماما عن توقع أي شيء ، تصل رسالة بريد إلكتروني من بيبيت.
باختصار: تم الانتهاء من التحقق ، وتمت استعادة وظائف التداول والسحب. بالإضافة إلى ذلك ، حذروا من أن العمليات التي تحتوي على عدد من العناوين محظورة ، وأدرجوها في الرسالة. بصراحة ، أنا الزفير في تلك اللحظة. كنت في القطار مع جرو ، وكان عقد إيجار إيربنب ينفد ، ولم يكن لدي أي أموال. كان نفس “قعقعة القضبان” عندما تدرك أن بضع نقرات غير صحيحة قبل عام ونصف يمكن أن تتركك بدون أموال في بلد آخر.
🧭 ما تعلمته من هذه القصة
- “ليس المفاتيح الخاصة بك ، وليس القطع النقدية الخاصة بك.”التبادل ليس محفظة. الحفاظ على وسادة هناك مدى الحياة فكرة سيئة.
- يتم توزيع التخزين فقط.محافظ متعددة (باردة / ساخنة) ، منصات متعددة ، بطاقات مصرفية متعددة.
- مطلوب وسادة فيات.ما لا يقل عن 2-4 أسابيع من النفقات الأساسية في فيات بأسعار معقولة (وقليلا من النقد) ، وخاصة عند السفر.
- قم بعمل أرشيف للأدلة.تخزين تكسيد ، لقطات التجديد ، إيصالات على المنحدر (ميركوريو ، الخ.) ، وصور البطاقات / التفاصيل المصرفية في سحابة مشفرة.
- تجنب الأطراف المقابلة “الرمادية”.حتى إذا كانت المعاملة قديمة وبدون نية خبيثة ، فإن عقوبات الشريك اللاحقة يمكن أن تحولها “بأثر رجعي” إلى محفز للحظر.
- الخطة ب في حالة الانسداد.مجموعة من التعليمات: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- الدعم هو ماراثون.يساعد بيان نصي واضح + مستندات إضافية (بيانات لمدة 3 أشهر ، وتأكيد حالة العاملين لحسابهم الخاص/المقاول ، وإيصالات الضرائب).
مصدر: https://habr.com/ru/articles/959514/
