দুই বছরের পুরানো লেনদেনের কারণে বাইবিট কীভাবে একটি অ্যাকাউন্ট অবরুদ্ধ করেছিল

আপনি আপনার টোকেন নিয়ন্ত্রণ হারাবেন না, যাতে আমরা অবিকল ডেক্সবট উন্নত. সমস্ত সম্পদ শুধুমাত্র আপনার মানিব্যাগে সংরক্ষণ করা হয়-অন্য কারো তাদের অ্যাক্সেস নেই৷ এক্সচেঞ্জগুলির বিপরীতে যা হ্যাক করা যায় বা আপনার অ্যাকাউন্ট ব্লক করা যায়, ডেক্সবটের সাহায্যে আপনি সর্বদা আপনার তহবিলের মালিক

আমি ডিজিটাল নোম্যাড আমি দশ বছরেরও বেশি সময় ধরে এটিতে কাজ করছি, এবং গত তিন বছর ধরে আমি একটি প্রকল্পে সম্পূর্ণ দূরবর্তীভাবে কাজ করছি৷

গত কয়েক বছর ধরে, আমি ফিলিপাইন, আর্জেন্টিনা, ব্রাজিল, মিশরে বসবাস করেছি এবং এখন আমি কাজাখস্তানে আছি

ক্রমাগত চলমান আপনাকে আপনার আর্থিক জীবন পুনর্নির্মাণের জন্য বাধ্য করে: অ্যাকাউন্ট খোলা, বিভিন্ন দেশে মুখ ফি মুদ্রা বিধিনিষেধ, এবং পূর্বাভাস স্থানীয় ব্যাংক. অতএব, ক্রিপ্টোকারেন্সি আমার জন্য একটি বিনিয়োগ নয় এবং “কোর্স খেলার” উপায় নয়৷”এটা শুধু বাস এবং আমলাতন্ত্র ছাড়া দেশের মধ্যে কাজ করার জন্য একটি হাতিয়ার.

আমি একটি ব্যবসায়ী নই, একটি ক্রিপ্টো উত্সাহী, বা একটি বিনিয়োগকারী — আমি শুধু একটি ব্যাংক কার্ডের জন্য একটি বিকল্প হিসাবে ক্রিপ্টো ব্যবহার. এবং একজন ব্যক্তি হিসাবে যিনি ক্রিপ্টোগ্রাফিতে খুব গভীরভাবে নিমজ্জিত নন, আমি দীর্ঘদিন ধরে বিশ্বাস করেছি যে এক্সচেঞ্জে সরাসরি তহবিল সংরক্ষণ করা বেশ নির্ভরযোগ্য এবং সুবিধাজনক৷

আমি ব্যবহার Bybit এই কাজের জন্য.

(হ্যাঁ, এখন এটি কিছুটা বিদ্রূপাত্মক শোনাচ্ছে- “এটি নির্ভরযোগ্য বলে মনে হয়েছিল”)

🚨 ব্লকিং

অক্টোবর 17 সকালে একেবারে শান্তভাবে শুরু. আমি সকালের নাস্তা করতে গিয়েছিলাম, আমার মেইল খুললাম, এবং বাইবিট থেকে একটি ইমেল দেখেছি.

প্রথম নজরে, অস্বাভাবিক কিছু না.: “অ্যাকাউন্ট তথ্য স্পষ্টকরণ” সম্পর্কে স্ট্যান্ডার্ড বিজ্ঞপ্তি. আমি এমনকি মনোযোগ দিতে না.

কয়েক মিনিট পরে, আমি কিছু ইউএসডিটি প্রত্যাহার করার সিদ্ধান্ত নিয়েছি, এবং তখনই এটি শুরু হয়েছিল৷ আউটপুট কাজ করছে না পি 2 পি কাজ করে না ট্রেড ব্লক করা হয়. আমি বিস্মিত ছিল যে বলতে একটি অবমূল্যায়ন. আমি একটি ট্রিপ ছিল, আর্জেন্টিনা থেকে কাজাখস্তান উড়ন্ত আমার মাইক্রোমালোটাইপ কুকুরছানা নিতে. আমার কাছে মোটেও টাকা ছিল না. ব্যাংক কার্ডে প্রায় $50 বাকি ছিল, শুধু ক্ষেত্রে. সমস্ত স্থায়ী সম্পদ যা আমি আগামী সপ্তাহগুলিতে বাস করার পরিকল্পনা করেছি তা বাইবিট ওয়ালেটে জমা হয়েছিল৷ আমি চিন্তা শুরু করছি �� কি ঘটছে.

আমি ইমেলটি আরও সাবধানে খুলি এবং এতে লেনদেনের একটি লিঙ্ক দেখি৷: TXID и сумму260 USDT. আমি হ্যাশটি অনুলিপি করি এবং এটি খুলিtronscan.io…এবং আমি আরও বেশি অবাক হয়েছি.

লেনদেন সম্পন্ন হয়েছেপ্রায় 600 দিন আগে. অন্য কথায়, আমরা একটি স্থানান্তর সম্পর্কে কথা বলছি যা কেউ আমার মানিব্যাগে পাঠিয়েছে৷প্রায় দুই বছর আগে. আপনি কি মনে করেন যে প্রায় দুই বছর আগে কে 260 ইউএসডিটিতে স্থানান্তর করতে পারত এবং কেন তা মনে রাখা সহজ? সেই সময় আমি আতঙ্কিত ছিলাম বিস্তারিত দেখায় যে তহবিলগুলি কিছু ধরণের অদ্ভুত বট ওয়ালেট থেকে এসেছে, যা তালিকাভুক্ত করা হয়েছে99 হাজার লেনদেন. তাছাড়া, 2024 সালে এটিতে কার্যকলাপ বন্ধ হয়ে যায়৷

এটি একটি নিয়মিত পরিষেবা মানিব্যাগ মত দেখায়. কিন্তু বাইবিট অ্যালগরিদমের জন্য, এটি একটি “সন্দেহজনক উৎস” পরবর্তী, আমি এক্সচেঞ্জ নিজেই আমার লেনদেনের ইতিহাস যান. আমি প্রয়োজনীয় পিরিয়ড খুলি এবং তখন কী ঘটেছিল তা মনে রাখার চেষ্টা করি এবং তারপর অন্তর্দৃষ্টি আছে. আমি মনে করি যে এই সময়ের মধ্যে আমিআমি প্রথমবারের জন্য বাইবিট পরীক্ষা করেছিএবং আমি একটি পরীক্ষা অনুবাদ করছিলাম.বিটপাপায় আপনার ব্যক্তিগত ওয়ালেট থেকে গতি এবং ফি চেক করতে. আমি বিটপাপা পরীক্ষা করতে যাচ্ছি — অলৌকিকভাবে, প্রায় দুই বছর পরে, পরিষেবাটি এখনও কাজ করছে, এবং আমি এটিতে লগ ইন করতে সক্ষম হয়েছি আমি অপারেশন ইতিহাস খুলুন… এবংআমি 260 ইউএসডিটির জন্য একই লেনদেন দেখতে পাচ্ছি. শেষ পর্যন্ত এটি বের করার পরে, আমি বুঝতে পেরেছিলাম যে ব্লকের কারণটি ছিল এর মাধ্যমে স্থানান্তরBitpapa— একটি পি 2 পি প্ল্যাটফর্ম যা এই লেনদেনের এক বছর পরে এসেছিলওএফএসি (মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র) নিষেধাজ্ঞার অধীনে. সবচেয়ে বিরক্তিকর জিনিস যে তিনি অনুমোদিত ছিল.মার্চ 24, 2024 এবং,আমার লেনদেন 8 ই মার্চ শেষ হয়েছিল, তার মাত্র দুই সপ্তাহ আগে..

অর্থাৎ, স্থানান্তরের সময়, পরিষেবাটি একেবারে “পরিষ্কার” এবং সর্বজনীনভাবে কাজ করছিল, কিন্তু কিছুক্ষণ পরে এটি নিষেধাজ্ঞার তালিকায় শেষ হয়ে যায় এবং এর সাথে সম্পর্কিত যে কোনও পুরানো অপারেশন স্বয়ংক্রিয়ভাবে “উচ্চ ঝুঁকি” অ্যালগরিদমের অধীনে পড়ে যায়৷

📎 নথি সঙ্গে কাজ

কিছুই করার নেই-আমি বাইবিটে সম্মতি টিকিট খুলি এবং তারপরে আমি আবার অবাক হয়েছি (যদিও এটি আরও অনেক কিছু বলে মনে হবে) তারা অনুরোধ করা নথির তালিকা একটি পূর্ণাঙ্গ গুপ্তচর ডসিয়ারের মতো দেখায়৷ প্রথমত, এটি প্রয়োজন ছিলস্থানান্তর নিজেই সম্পর্কে বিস্তারিত তথ্য: প্রেরক কে, কোন মানিব্যাগ থেকে, এবং-মনোযোগ —চিঠিপত্রের একটি স্ক্রিনশট যেখানে এটা স্পষ্ট যে এই অনুবাদ আমার জন্য উদ্দেশ্যে করা হয়েছিল. সৌভাগ্যবশত, আমার ক্ষেত্রে,” প্রেরক ” আমি ছিলাম.: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.

বিটপাপার অপারেশনের ইতিহাস ঠিক তা দেখিয়েছে, আমি ইন্টারফেসের ঝরঝরে স্ক্রিনশট নিয়েছি.

তারপর মজার অংশ এসেছিল —তহবিলের উত্স সম্পর্কিত নথি. বাইবিট বিটপাপার মাধ্যমে ক্রেডিট করা 260 ইউএসডিটি কোথা থেকে এসেছে তা “প্রমাণ” করতে বলেছে৷ আমাকে আমার নিজের আর্থিক জীবনের একটি প্রত্নতত্ত্বের ব্যবস্থা করতে হয়েছিল: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io– যে পরিষেবার মাধ্যমে আমি একবার একটি ব্যাংক কার্ড দিয়ে একটি ক্রিপ্ট কিনেছিলাম আমি মার্কুরিওতে লগ ইন করি, পুরানো লগগুলি খুঁজে পাই এবং হ্যাঁ, সবকিছু সেখানে মেলে: та самая транзакция, и последние цифры карты.

Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, чтоআমি অনেকদিন এই ব্যাঙ্ক ব্যবহার করিনি., সব অ্যাকাউন্ট বন্ধ.

আমি আমার ভ্রমণে আমার সাথে থাকা নথি এবং কার্ডগুলি বাছাই করতে শুরু করেছি — এবং অলৌকিকভাবে আমি সেগুলি আমার মানিব্যাগে খুঁজে পাই৷একই কার্ড. এটা আছে, আমার নাম এবং শেষ সংখ্যা এটি. তারপর তারা প্রয়োজন:

• আমার পেশাগত কার্যকলাপ নিশ্চিত নথি— আমি যা কাজ করি এবং আয় উপার্জন করি তার ভিত্তিতে;
• কর নথিএকটি ব্যক্তিগত ব্যবসা বা কোম্পানির নিবন্ধন সম্পর্কে;
• এবং অবশ্যই,ট্যাক্স রিটার্ন(তাকে ছাড়া কোথায় থাকবে?)

আমি কাজ করিস্বাধীন ঠিকাদারএটা, আমি অবিলম্বে আমার কাজ চুক্তি সংযুক্ত কেন. আমার একটি নিবন্ধিত ব্যক্তিগত ব্যবসা আছে (একজন স্বতন্ত্র উদ্যোক্তার মতো), তবে রাশিয়ায় নয় — আমি এর করের বাসিন্দা নই, তাই আমার একটি নিবন্ধকরণ নথি ছিল এবং আমি এটি যোগ করেছি৷ এটা ট্যাক্স রিটার্ন সঙ্গে আরো কঠিন হতে পরিণত: в стране, где я плачу налоги,বার্ষিক ঘোষণা কেবল বিদ্যমান নেই– ট্যাক্স মাসিক প্রদান করা হয়. অতএব, আমি সংযুক্ত করেছিগত দুই মাসের জন্য পেমেন্ট প্রাপ্তিএকটি নিশ্চিতকরণ হিসাবে. আমি পুরো প্যাকেজটি সংগ্রহ করেছি, এটি দশবার পুনরায় পরীক্ষা করেছি এবং প্রেরণ করেছি এবং তারপর এটা শুধু অপেক্ষা করার ব্যাপার ছিল. সেই সময়, আমি এখনও ছিলদুই ডলার. ফলস্বরূপ, আমাকে কাজে লিখতে হয়েছিল এবং জিজ্ঞাসা করতে হয়েছিলঅগ্রিম অর্থ প্রদান কারণ কুকুরটি ইতিমধ্যে আমার সাথে এই অ্যাডভেঞ্চারে জড়িত ছিল, এবং আমি চাইনি যে আমরা একসাথে ক্ষুধার্ত থাকি৷ 🐶

🕐 প্রযুক্তিগত সহায়তার সাথে সংগ্রাম

সম্মতি টিকিটে, যেখানে আমি নথির সম্পূর্ণ প্যাকেজ সংযুক্ত করেছি, এটি লেখা হয়েছিল যে পর্যালোচনাটি লাগে72 ঘন্টা পর্যন্ত. ঠিক আছে, আমি মনে করি আমি অপেক্ষা করব. কিন্তু সেই 72 ঘন্টা ছিলদীর্ঘতম এবং সবচেয়ে নার্ভাসসম্প্রতি. প্রতিশ্রুত সময়সীমা আসে — কিছুই না. টিকিট এখনও অবস্থা আছে“বিবেচনায়”.

আমি সাথে যোগাযোগ করার সিদ্ধান্ত নেন, একটি লাইভ এজেন্ট মাধ্যমে, চ্যাট, চ্যাট সমর্থন.

আমি লিখতে এবং পরিস্থিতি ব্যাখ্যা, এবং আমি একটি স্ট্যান্ডার্ড প্রতিক্রিয়া পেতে.:

“আপনার অনুরোধ ইডিডি কমপ্লায়েন্স ডিপার্টমেন্টে বাড়ানো হয়েছে. দয়া করে অপেক্ষা করুন 24-48 ঘন্টা.”

আমি মনে করি আমি আরও দুই দিন অপেক্ষা করব পরের দিন, উত্তর সত্যিই আসে. কিন্তু আমি আশা করছিলাম এক না.

বার্তায় বলা হয়েছে যেতারা জমা দেওয়া নথিতে সন্তুষ্ট ছিল না– বিশেষ করে ট্যাক্স এবং ব্যক্তিগত কার্যক্রম নিবন্ধনের সাথে সম্পর্কিত. স্পষ্টতই, তারা অন্য দেশের নথির বিন্যাস বুঝতে পারেনি. সেই মুহুর্তে, আমি অনুভব করতে শুরু করলামসন্দেহ যে আমি সব সময়ে অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস পুনরুদ্ধার করতে সক্ষম হবে. এটা আমি প্রশাসনিক নরকে ছিল মত অনুভূত, যেখানে আপনার ব্রিফকেস শুধু ছিল “লাইনে ঝুলন্ত,” এবং আপনি অসহায়ভাবে সময় দ্বারা যেতে পর্যবেক্ষক ছিল এবং টাকা হিমায়িত ছিল. আমি ইন্টারনেট সার্ফিং শুরু, যারা একটি অনুরূপ পরিস্থিতিতে নিজেদের পাওয়া ক্ষেত্রে খুঁজছেন. এবং এটি পরিণত হিসাবে,এই ধরনের গল্প শত শত আছে.. মানুষ নিয়মিত অবরুদ্ধ করা হয়, এবং সবাই অ্যাক্সেস ফিরে পায় না. একটি দীর্ঘ খোঁজো পরে, আমি জুড়ে এসেছিল যারা বলছি মোকাবেলা অনুরূপ ক্ষেত্রে এবং পরামর্শ মেনে চলার প্রক্রিয়া. তারা আমাকে সাহায্য করেছে.একটি পাঠ্য ব্যাখ্যা তৈরি করুনআমার ডকুমেন্টগুলিতে, এবং যোগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়েছেগত তিন মাসের ব্যাংক স্টেটমেন্টআয়ের উৎস একটি অতিরিক্ত নিশ্চিতকরণ হিসাবে. আমি সবকিছু সম্পন্ন, প্যাকেজ সম্পন্ন, একটি স্পষ্ট ব্যাখ্যা লিখেছেন এবং যাচাইয়ের জন্য এটি আবার পাঠানো.

✅ চূড়ান্ত-অবরোধ মুক্ত করা

পরের দিন, যখন আমি সম্পূর্ণরূপে কিছু আশা করা বন্ধ করে দিয়েছি, তখন বাইবিট থেকে একটি ইমেল আসে৷

সংক্ষেপে: যাচাইকরণ সম্পন্ন হয়েছে, এবং ট্রেডিং এবং প্রত্যাহার ফাংশন পুনরুদ্ধার করা হয়েছে. উপরন্তু, তারা সতর্ক করেছে যে বেশ কয়েকটি ঠিকানা সহ অপারেশন নিষিদ্ধ, এবং চিঠিতে তাদের তালিকাভুক্ত করা হয়েছে৷ সত্যি বলতে, আমি সেই মুহুর্তে নিঃশ্বাস ফেললাম. আমি একটি কুকুরছানা সঙ্গে ট্রেনে ছিল, এয়ারবিএনবি ভাড়া শেষ চলমান ছিল, এবং আমি শূন্য টাকা ছিল. এটি একই “রেলগুলির ঝাঁকুনি” ছিল যখন আপনি বুঝতে পারেন যে দেড় বছর আগে কয়েকটি ভুল ক্লিক আপনাকে অন্য দেশে তহবিল ছাড়াই ছেড়ে দিতে পারে৷

🧭 আমি এই গল্প থেকে কি শিখেছি

• “আপনার চাবি না, আপনার কয়েন না.”বিনিময় একটি মানিব্যাগ নয়. জীবনের জন্য সেখানে বালিশ রাখা একটি খারাপ ধারণা.
• স্টোরেজ শুধুমাত্র বিতরণ করা হয়.একাধিক মানিব্যাগ (ঠান্ডা/গরম), একাধিক প্ল্যাটফর্ম, একাধিক ব্যাংক কার্ড.
• ফিয়াট কুশন প্রয়োজন.একটি সাশ্রয়ী মূল্যের ফিয়াটে (এবং কিছুটা নগদ) ন্যূনতম 2-4 সপ্তাহের মৌলিক খরচ, বিশেষ করে ভ্রমণের সময়৷
• প্রমাণের একটি আর্কাইভ তৈরি করুন.টিএক্সআইডি, রিপ্লেসমেন্ট স্ক্রিনশট, অন-র্যাম্প রসিদ (মার্কিউরিও, ইত্যাদি) সংরক্ষণ করুন), এবং একটি এনক্রিপ্ট ক্লাউডে কার্ড/ব্যাংকিং বিবরণ ফটো.
• “ধূসর” প্রতিপক্ষ এড়িয়ে চলুনএমনকি যদি লেনদেনটি পুরানো হয় এবং দূষিত অভিপ্রায় ছাড়াই, পরবর্তী অংশীদার নিষেধাজ্ঞাগুলি এটিকে “পিছিয়ে” ব্লক করার জন্য একটি ট্রিগারে পরিণত করতে পারে৷
• লকডাউনের সময় প্ল্যান বিনির্দেশাবলীর একটি সেট: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
• সমর্থন একটি ম্যারাথন.একটি পরিষ্কার পাঠ্য বিবৃতি + অতিরিক্ত নথি ( 3 মাসের জন্য বিবৃতি, স্ব-নিযুক্ত/ঠিকাদারের স্থিতির নিশ্চিতকরণ, কর প্রাপ্তি) সাহায্য করে৷

একটি উৎস: https://habr.com/ru/articles/959514/