우리는 귀하가 토큰에 대한 통제권을 잃지 않도록 DEXBOT을 정확하게 설계했습니다. 모든 자산은 귀하의 지갑에만 저장됩니다. 귀하 외에는 누구도 해당 자산에 접근할 수 없습니다. 해킹당하거나 계정이 차단될 수 있는 거래소와 달리 DEXBOT을 사용하면 항상 자금을 소유할 수 있습니다.
저는 디지털 노마드입니다. 저는 10년 넘게 IT 분야에서 일해왔는데, 지난 3년 동안은 완전히 원격으로 한 프로젝트를 맡았습니다.
지난 몇 년 동안 저는 필리핀, 아르헨티나, 브라질, 이집트에서 살았고 지금은 카자흐스탄에 있습니다.
끊임없이%00002%재정%00004%재건할%00006%있습니다: 여러 국가에서 계좌 개설, 수수료, 통화 제한 및 현지 은행의 예측 불가능성을 처리합니다. 그러므로 나에게 있어서 암호화폐는 투자나 “과정을 진행하는” 방법이 아닙니다. 관료주의 없이 국가 간에 생활하고 일하기 위한 도구일 뿐이다.
저는 트레이더도 아니고 암호화폐 매니아나 투자자도 아닙니다. 저는 암호화폐를 은행 카드 대신 사용할 뿐입니다. 그리고 암호화폐 주제에 별로 깊이 관여하지 않은 사람으로서 저는 오랫동안 거래소에 직접 자금을 보관하는 것이 매우 안정적이고 편리하다고 믿어왔습니다.
이러한 목적으로 저는 Bybit를 사용했습니다.
(예, 이제 좀 아이러니하게 들립니다. “신뢰할 수 있는 것 같았습니다.”)
🚨 차단
10월 17일의 아침은 정말 조용하게 시작되었습니다. 아침을 먹고 메일을 열어보니 바이비트에서 온 편지가 와 있었습니다.
얼핏%00002%전혀%00004%것이%00006%%: “계정 정보 명확화”에 대한 표준 알림입니다. 주의조차 기울이지 않았습니다.
몇%00002%후, 저는 USDT를%00006%결정했고, 그%00009%인출이%00011%%. 출력이%00013%않습니다. P2P – 작동하지%00016%%. 거래가%00018%%. 놀랐다고%00020%것은%00022%말도하지%00024%것입니다. 문제의%00027%이해할%00029%있도록: 저는 소형 말티푸 강아지를 데려가기 위해 아르헨티나에서 카자흐스탄으로 비행기를 타고 여행 중이었습니다. 현금이 전혀 없었어요. 만약을 대비해 은행 카드에는 약 50달러가 남아 있었습니다. 앞으로 몇 주 동안 살기로 계획한 모든 주요 자금은 Bybit 지갑에 적립되었습니다. 나는%00032%무슨%00034%일어나고%00036%알아내기%00038%%.
편지를 좀 더 주의 깊게 열어보니 거래 링크가 들어 있었습니다.: TXID и сумму260 USDT. 해시를 복사하여 엽니다.tronscan.io… 그리고 더욱 놀랐습니다.
거래가 완료되었습니다거의 600일 전. 즉, 누군가가 내 지갑으로 보낸 이체에 대해 이야기하고 있습니다.거의 2년 전. 거의 2년%00003%누가, 왜 260 USDT로%00007%기억하는%00009%쉽다고%00011%%? 그%00013%나는%00015%%. 자세히 보면 자금이 이상한 봇 지갑에서 나온 것이 분명합니다.99,000건의 거래. 게다가 2024년에 활동이 중단됐다.
일반%00002%지갑처럼%00004%%. 그러나%00006%경우 Bybit는 “의심스러운%00010%%”입니다. 다음으로%00013%자체의%00015%내역으로%00017%%. 나는%00019%기간을%00021%그때%00023%무슨%00024%있었는지%00026%노력합니다. 그리고 여기에서 통찰력이 나옵니다. 그 시기에 있었던 걸로 기억하는데처음으로 Bybit를 테스트했습니다.그리고 테스트 번역을 해봤습니다Bitpapa의 개인 지갑에서속도와 요금을 확인해보세요. 저는 Bitpapa를 확인하러 갑니다. 기적적으로 거의 2년이 지난 후에도 서비스가 여전히 작동하고 있고 로그인할 수 있었습니다. 거래내역을 열어보니…260 USDT에 대한 거래가 보입니다.. 끝까지 알아본 결과 차단 이유는 동일한 이체를 통한 것임을 깨달았습니다.Bitpapa— 이 거래가 발생한 지 1년 만에 하락한 P2P 플랫폼OFAC 제재에 따라(미국). 가장 불쾌한 점은 그녀가 제재를 받았다는 것입니다2024년 3월 24일, 에이내 거래는 불과 2주 전인 3월 8일에 완료되었습니다..
즉, 이전 당시 서비스는 완전히 “깨끗”하고 공개적으로 작동했지만 잠시 후 제재 목록에 올랐고 이와 관련된 모든 이전 작업은 자동으로 “고위험”알고리즘에 포함되었습니다.
📎 문서 작업
할%00002%없습니다 – Bybit에서%00005%준수%00007%엽니다. 그리고%00010%나는%00012%놀랐습니다. (훨씬%00015%많은%00017%보이지만). 그들이%00020%문서%00022%스파이에%00024%완전한%00026%보였습니다. 첫째, 필수였다번역 자체에 대한 자세한 정보: 보낸 사람이 누구인지, 어느 지갑에서 왔는지, 그리고 – 주의 –통신 스크린샷, 이 번역은 나를 위한 것이 분명합니다. 다행히%00002%경우에는 ‘발신자’가%00006%나였다.: я просто переводил средства со своего кошелька Bitpapa на свой же адрес в Bybit.
Bitpapa 운영의 역사는 이것을 정확하게 보여주었고, 나는 인터페이스의 깔끔한 스크린샷을 찍었습니다.
다음으로 재미있는 부분이 나왔습니다.자금 출처에 관한 서류. Bybit는 Bitpapa를 통해 적립된 260 USDT가 어디서 왔는지 “증명”해 달라고 요청했습니다. 나는 내 자신의 금융 생활에 대해 고고학을 해야 했습니다.: рыл старую почту, искал хоть какие-то следы. И тут, совершенно случайно, нахожу письмо отMercuryo.io— 한때 은행 카드에서 암호화폐를 구매했던 서비스입니다. Mercuryo에 가서 오래된 로그를 찾았습니다. 예, 모든 것이 일치합니다.: та самая транзакция, и последние цифры карты.
Осталось доказать, что карта действительно моя. Проблема в том, что나는 이 은행을 오랫동안 이용하지 않았습니다., 모든 계정이 폐쇄되었습니다.
나는 여행 중에 가지고 있던 서류와 카드를 뒤지기 시작했는데 기적적으로 지갑에서 그것들을 발견했습니다.같은 카드. 거기에는 내 이름과 마지막 숫자가 적혀 있어요. 다음으로%00002%필요했습니다:
- 나의 직업 활동을 확인하는 서류– 나는 어떤 기준으로 일하고 수입을 얻나요?
- 세금 서류개인 활동 또는 회사 등록
- 그리고 물론세금 신고서(그녀 없이는 우리는 어디에 있을까요).
나는 다음과 같이 일한다독립 계약자IT 전공이라 바로 근로계약서를 첨부했어요. 저는 등록된 개인 활동(개인 기업가와 유사)을 가지고 있지만 러시아에는 없습니다. 저는 러시아의 세금 거주자가 아니기 때문에 등록 문서가 있고 이를 추가했습니다. 세금신고가 더 어려워졌습니다: в стране, где я плачу налоги,연례 선언은 단순히 존재하지 않습니다— 세금은 매달 납부됩니다. 그래서 첨부했어요지난 2개월 동안의 지불 영수증확인으로. 전체 패키지를 모아서 10번 다시 확인해서 보냈습니다. 그러면 우리가 할 수 있는 일은 기다리는 것뿐이었습니다. 그 당시 내 계좌에는2달러. 결국 회사에 편지를 써서 물어봐야 했어요선불, 왜냐하면 개는 이미 나와 함께 이 모험에 완전히 참여했기 때문입니다. 그리고 나는 우리 둘이 배고픈 것을 원하지 않았습니다. 🐶
🕐 기술 지원팀과 싸우고 있습니다
서류 전체를 첨부한 규정 준수 티켓에는 검토에 소요되는 시간이 소요된다고 적혀 있었습니다.최대 72시간. 알았어, 기다릴%00003%같아. 하지만 이 72시간은가장 길고 긴장된최근에. 약속된%00002%도착했습니다. 아무것도%00005%%. 티켓이 아직 상태입니다“검토 중”.
채팅 지원을 통해 실시간 상담원에게 연락하기로 결정했습니다.
글을 쓰고, 상황을 설명하고, 표준적인 답변을 받습니다.:
“귀하의 요청이 EDD 규정 준수 부서로 에스컬레이션되었습니다. 24~48시간 정도 기다려 주시기 바랍니다.”
글쎄요, 이틀만 더 기다리면 될 것 같아요. 다음날 실제로 답변이 옵니다. 그러나 내가 기대했던 것은 아닙니다.
메시지에는 다음과 같은 내용이 나와 있습니다.제공된 문서가 만족스럽지 않았습니다.– 특히 세금 및 개인 활동 등록과 관련된 것입니다. 분명히 그들은 다른 나라의 문서 형식을 이해하지 못했습니다. 그 순간 나는 느끼기 시작했다.의심내 계정에 다시 액세스할 수 있게 됩니다. 귀하의 사건이 “대기열에 걸려” 있고 시간이 다 되어 돈이 동결되는 것을 무기력하게 지켜보고 있는 행정 지옥에 있는 것 같았습니다. 저는 인터넷을 뒤져 비슷한 상황에 처한 사람들의 사례를 찾기 시작했습니다. 그리고 밝혀진 바에 따르면,그런 이야기가 수백개 있어요. 사람들은 정기적으로 차단되며 모든 사람이 다시 액세스할 수 있는 것은 아닙니다. 오랜 검색 끝에 비슷한 사례를 다루고 규정 준수 프로세스에 대해 조언하는 사람들을 만났습니다. 그들은 나를 도왔습니다텍스트 설명을 작성내 문서에 추가하라고 조언했습니다.지난 3개월 동안의 은행 명세서수입원에 대한 추가 확인으로. 모든 것을 완료하고, 패키지를 보완하고, 명확한 설명을 작성하고, 확인을 위해 모든 것을 다시 보냈습니다.
✅ 클라이맥스 – 잠금 해제
다음 날, 전혀 기대가 멈췄을 때, Bybit에서 보낸 편지가 우편으로 도착했습니다.
짧은: 인증이 완료되어 거래 및 출금 기능이 복구되었습니다.. 또한 그들은 여러 주소와의 거래가 금지되어 있다고 경고하고 이를 서한에 기재했습니다. 솔직히%00002%순간%00004%내쉬었습니다. 저는%00007%함께%00009%탔고, 에어비앤비%00012%바닥났고, 돈이%00015%없었습니다. 1년%00018%전에%00020%번의%00022%잘못된%00023%인해%00025%나라에서는%00027%부족해질%00029%있다는%00031%깨닫게%00033%것은%00035%% “레일%00037%%”이었습니다.
🧭 이 이야기에서 배운 것
- “열쇠나 동전이 아닙니다.”거래소는 지갑이 아닙니다. 살아있는 베개를 거기에 두는 것은 나쁜 생각입니다.
- 스토리지는 배포만 됩니다.여러 지갑(콜드/핫), 여러 플랫폼, 여러 은행 카드.
- 피아트 에어백은 필수입니다.특히 여행 시 저렴한 법정화폐(및 약간의 현금)로 최소 2~4주간의 기본 비용이 필요합니다.
- 증거 보관소를 만드세요.TXID, 보충 화면, 진입 영수증(Mercuryo 등), 카드/세부 정보 사진을 암호화된 클라우드에 저장합니다.
- “회색” 상대방을 피하십시오.거래가 오래되고 악의적인 의도가 없더라도 파트너가 후속 제재를 가하면 “소급”하여 차단의 원인이 될 수 있습니다.
- 차단 시 플랜 B.지침 세트: как быстро собрать доказательства происхождения средств, какие документы приложить, как писать пояснение.
- 지원은 마라톤이다.일반 텍스트 설명 + 추가 도움말. 구비서류(3개월치 명세서, 자영업/계약자 확인서, 납세영수증)
원천: https://habr.com/ru/articles/959514/
